青島保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)觀察期制度試行

1、1青島保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)觀察期制度（試行）青島保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)觀察期制度（試行）（征求意見(jiàn)）第一章總則第一條第一條【目的與依據(jù)】為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的管理，督促保險(xiǎn)公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)解決成立初期由于面臨激烈的競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的經(jīng)營(yíng)發(fā)展不穩(wěn)定、內(nèi)控能力較弱、合規(guī)意識(shí)不到位等問(wèn)題，鼓勵(lì)、支持其走依法可持續(xù)發(fā)展的道路，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》等法律法規(guī)和規(guī)范性文件，結(jié)合青島保險(xiǎn)業(yè)實(shí)際，

2、建立本制度。第二條第二條【新設(shè)機(jī)構(gòu)界定】本制度所稱新設(shè)機(jī)構(gòu)是指在青島轄內(nèi)開業(yè)時(shí)間在一年以內(nèi)的（包括一年），根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第四條負(fù)責(zé)許可申請(qǐng)、報(bào)告提交等相關(guān)事宜的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)。第三條第三條【觀察期制度界定】本制度所稱觀察期是指青島保監(jiān)局對(duì)新設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)行為期一年的觀察，重點(diǎn)關(guān)注其業(yè)務(wù)發(fā)展的合規(guī)性、持續(xù)性和管控能力等情況。觀察期截止后，對(duì)新設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研性檢查，根據(jù)觀察、檢查和后續(xù)處理結(jié)果對(duì)新設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)新設(shè)

3、機(jī)構(gòu)實(shí)行相應(yīng)的監(jiān)管措施。3第六條第六條【月度報(bào)告】在觀察期之內(nèi)，新設(shè)機(jī)構(gòu)須在每個(gè)月結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)將經(jīng)營(yíng)管控報(bào)告和報(bào)表報(bào)送給青島保監(jiān)局各公司專管員。新設(shè)機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告和報(bào)表應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第七條第七條【財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)新設(shè)機(jī)構(gòu)月度報(bào)告】財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)新設(shè)機(jī)構(gòu)的月度報(bào)告和報(bào)表包括但不限于員工隊(duì)伍建設(shè)情況、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)情況、機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)業(yè)務(wù)情況、非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)情況、理賠服務(wù)情況等內(nèi)容。具體報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)和要求詳見(jiàn)附件一。第八條第八條【人身險(xiǎn)新設(shè)機(jī)構(gòu)月度報(bào)告】人身

4、險(xiǎn)新設(shè)機(jī)構(gòu)的月度報(bào)告和報(bào)表包括但不限于正式員工變動(dòng)情況、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)變動(dòng)情況、銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況、團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保情況等內(nèi)容。具體報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)和要求詳見(jiàn)附件二。第九條第九條【觀察期檔案】青島保監(jiān)局根據(jù)新設(shè)機(jī)構(gòu)月度報(bào)告情況，結(jié)合日常監(jiān)管所掌握的其他情況，對(duì)新設(shè)機(jī)構(gòu)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和管理等方面進(jìn)行全面分析，對(duì)異動(dòng)指標(biāo)進(jìn)行重點(diǎn)分析，建立觀察期月度風(fēng)險(xiǎn)分析檔案。第十條第十條【重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象】根據(jù)新設(shè)機(jī)構(gòu)觀察期內(nèi)月度風(fēng)險(xiǎn)分析檔案，將經(jīng)營(yíng)發(fā)展指標(biāo)出現(xiàn)異動(dòng)、市場(chǎng)存在不