2018年證劵從業(yè)證券基礎知識《金融市場基礎知識》易錯知識點

1、2018證券從業(yè)備考經(jīng)驗總結：易錯題要反復看35次，記住考點~1債券的基本性質：債券屬于有價證券債券是一種虛擬資本債券是債權的表現(xiàn)。2銀行間債券市場發(fā)行記賬式國債，主要面向銀行和非銀行金融機構。3在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。4混合資本債券是指商業(yè)因為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。5企業(yè)發(fā)行的短期融資債券待

2、償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%。6對于憑證式國債說法正確的是采取隨買隨賣的方式進行交易，采取向購買人開具憑證的方式進行銷售，利率按實際持有天數(shù)分檔給付，它是一種不可上市的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。7債券的票面要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱，同時這四要素并非在票面都體現(xiàn)出現(xiàn)出來。8歐洲債券由一家或者幾家大銀行牽頭，組織十幾家或者幾十家國際性銀行在一個國家或者幾個國家同時承

3、銷而外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司與金融機構承銷。9交易所的交易價格按照競價的方式進行，競爭方式為計算機終端申報競價。10實質上轉移資產與所有權有關的全部或者絕大部分風險和報酬的租賃稱為設備租賃。11影響金融市場的主要因素不包括人員因素和歷史因素。12長期的資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款。13四板市場對于促進企業(yè)特別是中小為企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持有積極的作用。

4、14金融機構按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足按每日千分之六的利率處以罰息。15根據(jù)縮緊銀根的需要，對專業(yè)銀行另行規(guī)定了存款備付金比率，一般不得低于5%。31風險管理的過程包括金融風險的度量，金融風險管理方案的實施和評價，風險報告，風險管理的評估。32金融風險的度量包括風險分析和風險評估。33風險規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或者退出某一業(yè)務或者市場，以避免承擔該業(yè)務或者市場具有的風險。34全面的風險

5、管理是現(xiàn)代風險管理理論的最新發(fā)展，主要始于20世紀90年底中后期的歐美國家。35在契約型基金中，基金份額持有人通過召開基金受益人大會對基金的重大事項做出決議。36對于特殊型基金理解正確的有：QDII基金是指在一國境內設立，經(jīng)該國相關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券的投資的基金分級基金又被稱為結構型基金和可分離型基金ETF的最大的特點包括實物申購和贖回機制。37國內融資方通過在國外的特殊目的機構或者機構化投資機構在國際市場上

6、以資產證券化的方式向國外投資者融資的方式稱為離岸資產證券化。38債券的有價證券屬性表現(xiàn)在債券本身有一定的面值和持有債券可按期取得利息。39對于流通國債和非流通國債理解正確的是：前者的轉讓價格取決于對該國債的供給與需求非流通國債不能自由轉讓，可以記名也可以不記名。40公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的，約定在一定的期限還本付息的有價證券。公司債券是債券體系中的重要品種，它反映是發(fā)行債券的公司和債券投資和之間的債權債務關系。41投資者向證券經(jīng)