答案融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)

1、單選題：1、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（140萬元萬元）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A200萬元B.50萬元C.140萬元D.70萬元2、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（300%300%）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但

2、提取后維持擔(dān)保比例不得低于（額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（300%300%）。）。交易所另有規(guī)定的出外。交易所另有規(guī)定的出外。A.150%130%B.150%150%C300%300%D300%150%3、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（180天）A.30B.60C.90D.1804、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用

3、余額減少。A、無法判斷；B、減少；C、不變；D、增加。5、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（C）A.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)B信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)C信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（C）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票B、證券公司通知客戶到證券持有人會(huì)議（如股東

4、大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人、證券公司通知客戶到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）進(jìn)行投票會(huì)議等）進(jìn)行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票D、證券公司可自行放棄投票、證券公司可自行放棄投票7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（B）

5、關(guān)系）關(guān)系A(chǔ)、財(cái)產(chǎn)委托、財(cái)產(chǎn)委托B、財(cái)產(chǎn)信托、財(cái)產(chǎn)信托C、財(cái)產(chǎn)買賣、財(cái)產(chǎn)買賣D、財(cái)產(chǎn)托管、財(cái)產(chǎn)托管15、資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（C）。A、100萬元x300%－125萬元=175萬元B、100萬元x130%－125萬元=5萬元C、100萬元x150%－125萬元=25萬元D、100萬元x200%－125萬元=75萬元16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬

6、元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。（12X(10X)=150%A、4萬元B、8萬元C、2萬元D、6萬元17、客戶甲向其信用賬戶提交了客戶甲向其信用賬戶提交了150000150000元現(xiàn)金和元現(xiàn)金和50005000股“證券證券A”A”作為擔(dān)保品。作為擔(dān)保品。假設(shè)假設(shè)“證

7、券證券A”A”市價(jià)為市價(jià)為2020元，其折算率為元，其折算率為70%70%，“證券證券B”B”市價(jià)為市價(jià)為1010元，客戶甲以每元，客戶甲以每股1010元融資買入元融資買入2000020000股“證券證券B”B”，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（B225%225%）。）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A2.25%B、225%C、125%D

8、、1.25%18、融券賣出的申報(bào)價(jià)格（）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格（A）其前收盤價(jià)。A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價(jià)為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A）元。A、100000B、1000