合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度

1、北京安家永富資產(chǎn)管理有限公司公司合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度公司合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度第一章第一章總則總則第一條第一條為規(guī)范投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家和各監(jiān)管部門(mén)相關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章、自律規(guī)則等，結(jié)合北京安家永富資產(chǎn)管理有限公司（以下稱“公司”）實(shí)際情況，制定本制度。第二章第二章基金風(fēng)險(xiǎn)分類基金風(fēng)險(xiǎn)分類第二條第二條基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債

2、券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。第三條第三條基金分為證券投資基金、股權(quán)投資基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期、承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。第四條第四條基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。第五條第五條當(dāng)基金出現(xiàn)以下事項(xiàng)時(shí)，公司將進(jìn)行特殊風(fēng)險(xiǎn)揭示：（一）私募基金未

3、托管所涉風(fēng)險(xiǎn)；（二）私募基金聘請(qǐng)投資顧問(wèn)所涉風(fēng)險(xiǎn)；（三）私募基金外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)；（四）私募基金未在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行備案手續(xù)所涉風(fēng)險(xiǎn)；（五）基金合同與中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)；（六）其他風(fēng)險(xiǎn)。第六條第六條基金在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，一般存在以下風(fēng)險(xiǎn)：（一）資金損失風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金財(cái)產(chǎn)中的認(rèn)購(gòu)資金本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。（二）基金運(yùn)

4、營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘罁?jù)基金合同約定管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由基金財(cái)產(chǎn)及投資者承擔(dān)。投資者應(yīng)充分知曉投資運(yùn)營(yíng)的相關(guān)北京安家永富資產(chǎn)管理有限公司事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。第十條第十條公司可對(duì)參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件，并確定是否為合格投資者。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對(duì)投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十一條第十一條基金管理人承

5、諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。第十二條第十二條除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者風(fēng)險(xiǎn)管理義務(wù)：（一）對(duì)于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者

6、適當(dāng)性管理義務(wù)；（二）對(duì)于投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、與合格投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》。第十三條第十三條公司確保投資人在認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基礎(chǔ)上，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等購(gòu)買(mǎi)和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品。投資者要求公司提供產(chǎn)品或服務(wù)，公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或