投資者適當(dāng)性制度研究.pdf

1、與西方國家不同,我國的金融市場本就是一個以中小投資者為主體的市場,他們所具備的知識相當(dāng)有限,根本無法理解結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜,風(fēng)險過于隱蔽的金融衍生品。而當(dāng)前,我國資本市場正處在重大變革時期,鼓勵創(chuàng)新成為當(dāng)前金融市場環(huán)境中的大政策,在這個市場政策的推動下,必然會有大量的具有創(chuàng)新性的金融產(chǎn)品,面對這樣的金融產(chǎn)品,別說中小投資者無法準確把握,就連身禁百戰(zhàn)的機構(gòu)投資者也未必具備足夠的知識和判斷力去辨別好壞。投資者遭受利益損失的案例屢見不鮮,社會急需一

2、項法律制度來對投資者利益進行保護。投資者適當(dāng)性制度的出現(xiàn)剛好可以從根源上限制金融公司將不適合的產(chǎn)品推薦給投資者,從而創(chuàng)造一個良好的金融環(huán)境以供金融市場穩(wěn)定快速的發(fā)展。故而投資者適當(dāng)性制度不失為一項重要的制度,其貫徹執(zhí)行都值得引起社會大眾的廣泛關(guān)注和深入研究。
　　本文就是在這種背景下,以投資者適當(dāng)性制度作為研究對象,分為四部分對該制度做了一個全面論述。本文第一章對投資者適當(dāng)性制度做了一個概括的介紹,主要包括制度的界定、產(chǎn)生依據(jù)、制

3、度價值這三方面的內(nèi)容。在讀者對投資者適當(dāng)性制度有了初步的了解之后將在第二章把我國的制度和境外發(fā)達國家地區(qū)的制度在立法狀況和后續(xù)監(jiān)管方面做詳細的對比,讓讀者明白我國的制度較之于國外有哪些差異。第三章則更進一步就第二章的對比所體現(xiàn)出來的差異和不足做詳細分析,提出我國存在的問題,并配以一個現(xiàn)實案例做分析,更客觀直接的展示我國投資者適當(dāng)性制度所體現(xiàn)出來的問題。最后一章根據(jù)第三章所得出的不足對癥下藥,提出改善方案。整篇文章通過對現(xiàn)狀的描述、實例的