非法集資犯罪的認(rèn)定及刑事處罰

1、非法集資犯罪的認(rèn)定及刑事處罰非法集資犯罪的認(rèn)定及刑事處罰在我國當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，一方面，非法集資活動大力盛行，政府相關(guān)部門繼續(xù)保持打擊非法集資犯罪的高壓態(tài)勢；另一方面，隨著政府打擊力度的加大，民間融資行為的風(fēng)險也開始凸顯。在這種形勢下，既要依法打擊非法集資犯罪行為，又要注意保護(hù)正常的民間融資借貸行為，嚴(yán)防公安及司法機(jī)關(guān)介入民間借貸糾紛。為此，有必要對非法集資犯罪的認(rèn)定和刑事處罰，進(jìn)行全面深入地了解。非法集資，是指單位或者個人，違反法律

2、、法規(guī)，向社會公眾募集資金的行為。集資僅限于向社會公眾募集資金，不包括募集資金以外的財物。非法集資并不是一個獨立的罪名，刑法上的非法集資主要是指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，除此以外，還包括欺詐發(fā)行股票、債券罪，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪等。一、非法吸收公眾存款罪（一）非法吸收公眾存款罪的概念與犯罪構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。1、非法吸收公眾存款罪在客觀行為方面表現(xiàn)為兩

3、種情況：（1）非法吸收公眾存款，即未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，面向社會公眾吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動。（2）變相吸收公眾存款，即未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款相同，即都是還本付息的活動。“非法”一般表現(xiàn)為主休不合法、行為不合法、內(nèi)容不合。“公眾”指多數(shù)人或者不特定人（包括單位）。最高人民法院2010年12月13日《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問

4、題的解釋》（以下簡稱《集資案件解釋》）第1條規(guī)定：“違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)資的，如果出資者是與吸收者之間沒有聯(lián)系的人，也不排除本罪的成立。（2）本罪的成立并不以行為人實際上已經(jīng)吸收了多數(shù)人的存款為條件。只要行為人主觀上具有向多數(shù)人吸收存款的故意，客觀上所采取的手段可能從多數(shù)人處吸收存款，即使事實上只從少數(shù)人或個別人處吸收了數(shù)額較大的資金，

5、也可能成立本罪的既遂。在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的；以及以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會公眾吸收資金。2.非法吸收公眾存款罪的責(zé)任行式為故意，不另要求特定目的。以非法占有目的騙取公眾存款的，成立集資詐騙罪或者其他相應(yīng)犯罪。（二）非法吸收公眾存款的認(rèn)定行政部門對于非法集資的性質(zhì)認(rèn)定，不是非法集資刑事案件進(jìn)入刑事訴訟程序的

6、必經(jīng)程序。行政部門未對非法集資作出性質(zhì)認(rèn)定的，不影響非法集資刑事案件的偵查、起訴和審判。公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定案件事實的性質(zhì)，對于案情復(fù)雜、性質(zhì)認(rèn)定疑難的案件，可參考有關(guān)部門的認(rèn)定意見，根據(jù)案件事實和法律規(guī)定作出性質(zhì)認(rèn)定。根據(jù)《集資案件解釋》第2條的規(guī)定，實施以下行為之一，符合非法吸收公眾存款行為特征的，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：（1）不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定

7、回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；（2）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；（3）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；（4）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；（5）不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；（6）不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式