非法集資犯罪的現(xiàn)狀及對(duì)策研究——以佛山市某區(qū)非法集資系列案件為樣本.pdf

1、非法集資犯罪是一種典型的涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪,因牽涉人數(shù)眾多,涉案金額巨大,隱蔽性高,破壞性強(qiáng),對(duì)國(guó)家金融管理秩序和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全造成了嚴(yán)重威脅。近年來(lái),非法集資犯罪越演越烈,浙江、上海、廣東、湖南等各省市相關(guān)大要案數(shù)量居高不下,僅作為廣東省佛山市五區(qū)之一的某區(qū)范圍內(nèi),2010年以來(lái)就先后爆發(fā)非法集資案件13起,涉案經(jīng)過(guò)超過(guò)3億。非法集資犯罪的背后是金融體制的病態(tài),是法律規(guī)制的漏洞,是無(wú)數(shù)老百姓辛苦積累財(cái)富的付之東流,是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序混亂和社會(huì)

2、不穩(wěn)定因素的蠢蠢欲動(dòng)。1996年以來(lái),國(guó)家先后出臺(tái)《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》、《非法金融機(jī)構(gòu)和金融活動(dòng)取締辦法》等近10余份司法解釋和規(guī)范性文件對(duì)非法集資犯罪進(jìn)行打擊和規(guī)范。在司法學(xué)界,非法集資犯罪治理研究也成為了當(dāng)前最熱門(mén)的課題之一。
　　本篇碩士論文主要以佛山市某區(qū)檢察院近年查辦的非法集資犯罪系列案為研究對(duì)象,以相關(guān)刑法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)理論和實(shí)地走訪調(diào)查的素材為基礎(chǔ),結(jié)合前人研究成果和司法實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn),經(jīng)分析全國(guó)

3、非法集資犯罪的共有特征和某區(qū)非法集資犯罪的地域特征,在全面考察當(dāng)前非法集資犯罪的現(xiàn)狀、特點(diǎn)和治理狀況的基礎(chǔ)上,就該類犯罪進(jìn)一步的有效整治提出作者自己的見(jiàn)解。
　　全文共分為四個(gè)部分:
　　第一部分為非法集資犯罪概述。首先對(duì)“非法集資”的概念予以明確。通過(guò)歷數(shù)歷年來(lái)國(guó)家出臺(tái)的系列與非法集資相關(guān)的法律文件,回顧非法集資概念從模糊走向清晰的過(guò)程。列舉我國(guó)和佛山市某區(qū)非法集資犯罪的現(xiàn)狀,以具體的數(shù)據(jù)和案例為依據(jù),揭示當(dāng)前非法集資犯罪

4、的嚴(yán)峻形勢(shì),對(duì)于這類嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪有效治理應(yīng)是當(dāng)前及今后相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)刑法學(xué)理論和實(shí)務(wù)界的重要課題。
　　第二部分為非法集資犯罪的特點(diǎn)及類型。闡述了我國(guó)刑法對(duì)非法集資犯罪的立法現(xiàn)狀,對(duì)非法集資犯罪涉及的四個(gè)罪名進(jìn)行簡(jiǎn)要概述,著重將非法集資與民間借貸進(jìn)行了比較。選取司法實(shí)踐最常見(jiàn)的兩個(gè)罪名:集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪,對(duì)兩個(gè)罪名的犯罪構(gòu)成要件進(jìn)行論述剖析,加深對(duì)非法集資犯罪的理解。以行為人慣用的犯罪手段入手,歸納出非法集資犯罪常見(jiàn)

5、的四個(gè)基本特點(diǎn):“以合法形式為偽裝、以高額利益為誘餌、以巧立名目為載體、以潛伏期長(zhǎng)為掩護(hù)?！币虮疚闹饕苑鹕绞心硡^(qū)的相關(guān)案件為樣本,故另行結(jié)合當(dāng)?shù)厣鐣?huì)經(jīng)濟(jì)實(shí)際,歸納了非法集資犯罪在該區(qū)呈現(xiàn)的“被害群體特殊、犯罪組織傳銷化、異地作案現(xiàn)象突出”等地域特色。
　　第三部分為當(dāng)前非法集資犯罪高發(fā)的主要原因。從經(jīng)濟(jì)發(fā)展、金融體制、歷史因素、社會(huì)環(huán)境、行為人心理角度五個(gè)層面剖析了非法集資犯罪高發(fā)背后的深層原因。以實(shí)例充分印證中小企業(yè)融資難是導(dǎo)

6、致非法集資犯罪高發(fā)最大的根源。通過(guò)對(duì)行為人心理動(dòng)因和被害人心理動(dòng)因的分析,呼吁應(yīng)關(guān)注中老年人特殊的心理狀況,希望公眾媒體樹(shù)立社會(huì)責(zé)任感,尊重市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中民眾自然產(chǎn)生的歷史觀念,正視各級(jí)司法機(jī)關(guān)和其它監(jiān)管部門(mén)確實(shí)存在的制度缺陷。
　　第四部分為非法集資犯罪治理的困境。闡述查辦非法集資犯罪在偵查、審查起訴和審判環(huán)節(jié)面臨的困境。如偵查機(jī)關(guān)在挖掘線索、搜集證據(jù)、異地偵查、追繳贓款等方面遇到的種種現(xiàn)實(shí)阻力。重點(diǎn)分析了最高法《關(guān)于審理非

7、法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第四條存在的弊端,導(dǎo)致行為人“以非法占有為目的”難以認(rèn)定的問(wèn)題。探討非法集資犯罪認(rèn)定數(shù)額和實(shí)際損失差距過(guò)大,對(duì)非法集資不同層次涉案人員定性困難,某區(qū)非法集資量刑趨緩等無(wú)奈局面的現(xiàn)象和原因。
　　第五部分為非法集資犯罪的治理對(duì)策。針對(duì)犯罪成因有的放矢,分別從經(jīng)濟(jì)制度改革、科學(xué)設(shè)立非法集資犯罪的刑法規(guī)定、完善社會(huì)“綜治”防控體系三個(gè)層面,提出系統(tǒng)全面的對(duì)策建議。強(qiáng)調(diào)解決金融市場(chǎng)資金供需不均衡、

8、中微小企業(yè)融資難的癥結(jié)才是治理犯罪的根本。結(jié)合由果溯因的“行為型”標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致“非法占有目的”認(rèn)定難的實(shí)際,建議對(duì)“以非法占有為目的”的認(rèn)定設(shè)立“行為型”的標(biāo)準(zhǔn)。闡述支持非法集資犯罪應(yīng)廢除死刑的立場(chǎng)和理由,建議在因主觀認(rèn)定困難,導(dǎo)致集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪區(qū)分困難的情況下,適當(dāng)提高非法吸收公眾存款罪的法定量刑幅度,以有力打擊和懲治犯罪。倡導(dǎo)對(duì)治理工作要遵循預(yù)防為主,打擊監(jiān)督并重的思路。通過(guò)建章立制提高治理成效,確保公正得以實(shí)現(xiàn),百姓利