非法集資犯罪現(xiàn)狀與防范機(jī)制研究——以南陽(yáng)市大新實(shí)業(yè)有限公司非法集資案為例.pdf

1、近年來(lái)，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展，中小企業(yè)規(guī)模和數(shù)量也在逐年增加，而資金不足往往是制約中小企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)的一項(xiàng)重要因素，與此同時(shí)，由于中國(guó)金融體系的不完善型，這些中小企業(yè)往往很難從國(guó)有銀行處獲取企業(yè)發(fā)展所需的資金，這些企業(yè)為了獲取資金，往往需要借助于民間資本。而企業(yè)為了獲取更多的民間資本投入，往往會(huì)提供高出銀行數(shù)倍的利息作為報(bào)酬。民間資本的活躍在一定程度上緩解了中小企業(yè)發(fā)展資金不足的問(wèn)題，但與此同時(shí)，非法集資現(xiàn)象越來(lái)越突出，引起了社會(huì)的

2、高度關(guān)注。非法集資犯罪最常見(jiàn)的是非法吸收公眾存款和集資詐騙兩種類型，無(wú)論是哪一種犯罪，最終的結(jié)果都是導(dǎo)致人民群眾的合法權(quán)益受到直接損害，很多人一輩子的積蓄付之東流，因此，人民群眾打擊非法集資的呼聲也越來(lái)越高。非法集資犯罪的愈演愈烈嚴(yán)重?cái)_亂了中國(guó)金融秩序的正常運(yùn)行，激化了社會(huì)矛盾，阻礙了國(guó)家經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的健康發(fā)展。近年來(lái)，隨著國(guó)家對(duì)非法集資犯罪重視程度的不斷提高，對(duì)非法集資犯罪的打擊力度也越來(lái)越大，特別是在刑法上先后頒布出臺(tái)了一系列的法律法

3、規(guī)，已基本形成了相對(duì)完備的打擊非法集資犯罪的法律體系。但是由于中國(guó)目前經(jīng)濟(jì)、政治、人民群眾趨利思想以及非法集資犯罪自身隱蔽性、多樣性等因素的影響，導(dǎo)致打擊效果不夠理想。要從根本上扭轉(zhuǎn)遏止目前的非法集資犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)，需要全社會(huì)的共同努力。
　　近年來(lái)，特別是2012年南陽(yáng)舉辦全國(guó)農(nóng)運(yùn)會(huì)以來(lái)，伴隨著南陽(yáng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，南陽(yáng)非法集資犯罪也逐漸呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，非法集資犯罪案件逐年遞增，總結(jié)近年來(lái)發(fā)生的非法集資犯罪案件，其顯著的特點(diǎn)是:涉案

4、案值越來(lái)越大，受害群體越來(lái)越多，犯罪手段越來(lái)越隱蔽，造成后果越來(lái)越嚴(yán)重。本文通過(guò)對(duì)2016年發(fā)生在南陽(yáng)地區(qū)影響較大的南陽(yáng)市大新實(shí)業(yè)有限公司非法集資案件的介紹和相關(guān)分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合近年來(lái)南陽(yáng)市檢察機(jī)關(guān)查辦的非法集資犯罪案件的相關(guān)案例和數(shù)據(jù)，對(duì)非法集資犯罪的概念，特征，現(xiàn)狀、特點(diǎn)，危害，成因、發(fā)展趨勢(shì)等方面進(jìn)行研究，并提出針對(duì)性的建議和意見(jiàn)。
　　本文共五部分，第一部分通過(guò)對(duì)今年來(lái)發(fā)生在南陽(yáng)地區(qū)影響較大的南陽(yáng)市大新實(shí)業(yè)有限公司非法集

5、資案件的介紹，引出本文的寫作背景。
　　第二部分在對(duì)該案介紹的基礎(chǔ)上，圍繞對(duì)大新實(shí)業(yè)有限公司法人代表畢某某是否構(gòu)成犯罪、構(gòu)成何種犯罪方面，通過(guò)論證民間借貸與非法集資的概念、特征以及兩者之間的區(qū)別，非法吸收公眾存款罪的涵義與集資詐騙罪的涵義，兩者構(gòu)成要件重要因素分析以及相互之間的區(qū)別，對(duì)非法集資犯罪進(jìn)行系統(tǒng)性的概述，同時(shí)通過(guò)對(duì)大新實(shí)業(yè)有限公司非法集資犯罪的分析對(duì)照，闡明筆者對(duì)本案定性的看法。
　　第三部分主要借助近年來(lái)南陽(yáng)市檢

6、察機(jī)關(guān)辦理的非法集資案件數(shù)據(jù)以及對(duì)該類案件情況的總結(jié)，論述南陽(yáng)非法集資犯罪的現(xiàn)狀，特點(diǎn)。同時(shí)分析總結(jié)非法集資犯罪的危害、成因，說(shuō)明非法集資犯罪的嚴(yán)重性和緊迫性。最后對(duì)非法集資犯罪現(xiàn)階段發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行總結(jié)，指出其現(xiàn)階段的新變化。
　　第四部分對(duì)目前中國(guó)打擊非法集資犯罪立法情況進(jìn)行總結(jié)，將其分為探索、確立、完善三個(gè)階段，并分別闡明上述三個(gè)階段各自的立法情況，同時(shí)通過(guò)對(duì)南陽(yáng)檢察機(jī)關(guān)辦理的非法集資案件進(jìn)行分析，總結(jié)出當(dāng)前司法機(jī)關(guān)辦理非法集資