論非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定——以湘西非法集資案為例.pdf

1、非法吸收公眾存款是指個(gè)人、企業(yè)或其它組織未經(jīng)國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),公開向社會公眾非法吸收存款或者變相吸收存款擾亂金融秩序的行為。近年來非法吸收公眾存款的發(fā)案數(shù)量呈明顯的上升趨勢,且大案要案顯著增加。2008年爆發(fā)的湘西“10·2”非法集資系列專案,其卷入群眾之多,集聚資金之巨,集資利息之高,為全國罕見。隨著偵查、起訴、審判等法律程序的逐步進(jìn)行,此系列非法集資案逐漸露出全貌。按照我國刑法,于第160條、176條、179條、192條簡略的規(guī)

2、定了與非法集資相關(guān)的四種罪名。在刑事立法體系中,對非法集資過程中的犯罪化法律條文規(guī)定粗略,也缺乏與之相配套的司法解釋,并且隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,非法集資手段不斷翻新,呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)。作為一個(gè)司法實(shí)踐工作者,深感法律的疏漏給司法部門在處理該類案件時(shí)帶來的困難,使犯罪分子更加有機(jī)可乘,嚴(yán)重危害社會秩序穩(wěn)定,阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展,并影響法律的統(tǒng)一適用。因此,針對非法集資犯罪化處理在司法實(shí)務(wù)中存在的一些問題加以研究、探討,使理論結(jié)合實(shí)踐日臻完善極有必要。

3、
　　 本文通過廣泛調(diào)查湘西自治州非法集資案事實(shí),參考相關(guān)部門的司法處理意見,就該案在實(shí)踐操作中遇到的一些疑難問題進(jìn)行對比分析,對實(shí)務(wù)中“非法占有的故意”的判斷及主體資格的界定存在一定爭議的問題進(jìn)行了比較深入的討論,并對非法吸收公眾存款罪中的金融機(jī)構(gòu)、中介人員、直接責(zé)任人員等的主體資格認(rèn)定提出了一些自己的見解。結(jié)合刑事法律,全面系統(tǒng)地分析研究我國非法集資的立法和司法防控之不足,就預(yù)防和打擊非法集資活動(dòng)提出新的刑事理論和規(guī)制構(gòu)想,