論非法吸收公眾存款罪的認(rèn)定.pdf

1、非法集資作為一個高頻詞匯，頻頻出現(xiàn)在各類規(guī)范性文件中被予以高度的立法關(guān)注，然而現(xiàn)實(shí)中的非法集資治理情況卻不容樂觀，縱有反反復(fù)復(fù)的專項(xiàng)整治以及死刑威懾，但歷年來自公檢法的數(shù)據(jù)報告都顯示非法集資罪類案件有增無減，究其原因，除了我國中小民營企業(yè)融資難、大眾投資途徑有限的資本制度環(huán)境之外，非法集資罪的邊界混亂、立法思維不清，以及司法適用上的不一致性大大降低了刑法立法的可預(yù)期性與威懾力，也給違法者提供了“有空可鉆”的想象空間。這種凌亂尤其體現(xiàn)在非

2、法集資罪族中最為基礎(chǔ)、最為常用的“非法吸收公眾存款”中。梳理該罪的立法沿革，還原該罪的真實(shí)面貌，厘清該罪與其它類似行為的邊界，協(xié)調(diào)刑法與其他相關(guān)法制的內(nèi)在關(guān)系是完善非法集資刑事法律制度、實(shí)現(xiàn)非法集資刑事立法目標(biāo)的主要“閥門”。
　　本文一共分為三個部分，第一部分主要在于對非法吸收公眾罪進(jìn)行立法梳理，從而希望通過其立法流變追尋與還原該罪立法初旨，并探求其內(nèi)在脫節(jié)之處;第二部分在梳理立法，并在展示立法脫節(jié)矛盾基礎(chǔ)上，總結(jié)分析基于立法不

3、明、立法缺位甚至立法沖突導(dǎo)致的理論與實(shí)踐分歧，各派觀點(diǎn)產(chǎn)生的具體原因與支撐理由，從而為第三部分筆者的取舍選擇提供伏筆;第三部分是本文對各項(xiàng)分歧提出的自己的見解與分析。全文旨在說明非法吸收公眾存款的認(rèn)定方面，應(yīng)認(rèn)可信貸金融機(jī)構(gòu)作為犯罪主體;“公眾”的認(rèn)定可以“證券法”為統(tǒng)領(lǐng)并在非法集資罪族內(nèi)部中保持一致;應(yīng)限縮“存款”一詞的理解，不宜將非法吸收公眾存款罪作為打擊統(tǒng)一間接融資與直接融資犯罪的“口袋罪”，從而模糊兩類融資的不同市場特征與監(jiān)管特