對(duì)非法集資犯罪初探及對(duì)策

1、1對(duì)非法集資犯罪初探及對(duì)策根據(jù)中國人民銀行銀發(fā)（1999）41號(hào)文件有關(guān)規(guī)定，非法集資是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資案件的作案手段是犯罪嫌疑人利用人們急于求財(cái)?shù)男睦?，編造或虛?gòu)其公司、企業(yè)已經(jīng)獲得批文的事實(shí)，打著為“老同志、下崗職工”謀福利的幌子，非法向社會(huì)公眾籌

2、集資金，大肆進(jìn)行犯罪活動(dòng)。由于此類案件的涉案金額大，受害人員多，其后果不僅影響了金融管理秩序，而且對(duì)社會(huì)政治穩(wěn)定造成不安定因素。一、非法集資案件的犯罪手段犯罪手段一：以支付高息、紅利或給予定期分配實(shí)物為誘餌，使部分集資人員獲得暫時(shí)實(shí)惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大非法集資活動(dòng)規(guī)模從非法集資犯罪案件看，犯罪嫌疑人都是以民間借貸形式進(jìn)行集資活動(dòng)的，并且為了獲取更多更廣的群眾參與集資，犯罪嫌疑人采取“放長線釣大魚”的作案手法，以支付10—25%，

3、甚至有的高達(dá)30%、40%的高息、紅利或定期分配實(shí)物如每月供給雞、蛋等為誘餌，3人員的資金支付前者的利息，使資金越滾越大，越集越多，造成非法集資活動(dòng)愈演愈烈。同時(shí)隨著集資款的不斷增長，需要支付的回報(bào)也越來越多，最終導(dǎo)致集資單位不堪重負(fù)而暴盤。犯罪手段三：集資憑證五花八門，記賬方法簡(jiǎn)單粗糙，賬目混亂，使公安機(jī)關(guān)難以全面、準(zhǔn)確收集證據(jù)。從全國各地公安機(jī)關(guān)查處的情況來看，犯罪分子為了騙取集資群眾的信任，往往集資群眾初次交納集資款時(shí)，都能得到一

4、張集資憑證，憑證以借條、收據(jù)、收款證明居多，有的輔之協(xié)議、合同，有的憑證上印有文字圖案等。但犯罪分子在憑證上只做手工記錄，簡(jiǎn)單記明集資的時(shí)間、金額和經(jīng)手人，隨意性極大。甚至在大規(guī)模集資活動(dòng)中，犯罪分子僅雇用、招聘一些社會(huì)閑散人員填寫集資收款憑證。在集資過程中記賬方法簡(jiǎn)單，記賬憑證粗糙，更別說設(shè)立正規(guī)的會(huì)計(jì)賬簿規(guī)范集資行為。案發(fā)后，許多嫌疑人自己都弄不清楚到底集了多少資，付了多少息，更不用說統(tǒng)籌投資了。由于這些非法集資隨意性極大，毫無規(guī)范