《金融市場基礎(chǔ)知識》預(yù)測試卷(1)

1、一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)1[單選題]關(guān)于金融危機的教訓(xùn)和啟示，錯誤的是（）。A.正確處理虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的關(guān)系B.正確處理金融創(chuàng)新與有效監(jiān)管的關(guān)系C.原有發(fā)展模式可以持續(xù)D.正確處理金融自主與對外開放的關(guān)系參考答案：C參考解析：眾所周知，美國次貸危機的直接誘因有經(jīng)濟金融化、金融證券化、金融全球化等，金融創(chuàng)新過度，政府監(jiān)管不力，是美國虛擬經(jīng)濟膨脹的必然結(jié)果。深層原

2、因是自由市場經(jīng)濟模式的失敗，更是上層建筑(國際經(jīng)濟秩序)與經(jīng)濟基礎(chǔ)(世界經(jīng)濟結(jié)構(gòu))嚴(yán)重脫節(jié)的必然結(jié)果。從中得出的主要教訓(xùn)與啟示有：(1)應(yīng)正確處理虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的關(guān)系。(2)應(yīng)正確處理金融創(chuàng)新與有效監(jiān)管的關(guān)系。(3)應(yīng)正確處理市場經(jīng)濟自發(fā)發(fā)展與政府宏觀調(diào)控的關(guān)系。(4)應(yīng)正確處理金融自主與對外開放的關(guān)系。(5)原有發(fā)展模式不可持續(xù)。2[單選題]根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)基金管理公司在任

3、何時候都維持不少于（）萬元人民幣的凈資產(chǎn)。A.1000B.3000C.4000D.5000參考答案：D參考解析：根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：基金管理公司實收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產(chǎn)。3[單選題]根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束（）個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公

4、司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。A.1B.2C.3D.6參考答案：D參考解析：根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行結(jié)束6個月后，方可轉(zhuǎn)換為公司股票，轉(zhuǎn)股期限由公司根據(jù)可轉(zhuǎn)換公司債券的存續(xù)期限及公司財務(wù)狀況確定。4[單選題]根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過（）。A.3％B.5％C.10％場利率下降時，債券發(fā)行

5、人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不僅不能獲得高息收益，而且還會面臨再投資風(fēng)險。9[單選題]最高中標(biāo)利率標(biāo)位或最低中標(biāo)價格標(biāo)位上的投標(biāo)額（）剩余招標(biāo)額，以國債承銷團成員在該標(biāo)位投標(biāo)額為權(quán)重平均分配，取整至01億元，尾數(shù)按投標(biāo)時間優(yōu)先原則分配。A.小于B.小于等于C.大于D.大于等于參考答案：C參考解析：最高中標(biāo)利率標(biāo)位或最低中標(biāo)價格標(biāo)位上的投標(biāo)額大于剩余招標(biāo)額，以國債承銷團成員在該標(biāo)位投標(biāo)額

6、為權(quán)重平均分配，取整至01億元，尾數(shù)按投標(biāo)時間優(yōu)先原則分配。10[單選題]在融資融券業(yè)務(wù)試點初期，交易所將按照（）的原則，從符合條件的證券范圍內(nèi)，審核、選取并確定可作為標(biāo)的證券的名單，并向市場公布。A.從嚴(yán)到寬、從多到少、逐步擴大B.從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴大C.從寬到嚴(yán)、從少到多、逐步擴大D.從小到大、從少到多、逐步擴大參考答案：B參考解析：在融資融券業(yè)務(wù)試點初期，交易所將按照“從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴大”的原則，從符合條件的證券

7、范圍內(nèi)，審核、選取并確定可作為標(biāo)的證券的名單，并向市場公布。11[單選題]會計師事務(wù)所申請證券資格的條件，下列正確的是（）。A.凈資產(chǎn)不少于500萬元B.注冊會計師不少于20人C.會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于600萬元D.依法成立3年以上參考答案：A參考解析：會計師事務(wù)所申請證券資格的條件：(1)依法成立5年以上，組織形式為合伙制或特殊的普通合伙制；由有限責(zé)任制轉(zhuǎn)制為合伙制或特殊的普通合伙制的會計師事務(wù)

8、所，經(jīng)營期限連續(xù)計算。(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。(3)注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人，且每一注冊會計師的年齡均不超過65周歲。(4)凈資產(chǎn)不少于500萬元。(5)會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8000萬元。(6)上一年度業(yè)務(wù)收入不少于8000萬元，其中審計業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元，本項所稱業(yè)務(wù)收入和審計業(yè)務(wù)