穿梭于數(shù)十賬戶間追逐詐騙款

1、A06身邊關(guān)注2018年7月26日星期四編輯：任志方美編：金紅組版：侯波本報記者馬云云崔巖贏了官司拿不到錢，法院窮盡執(zhí)行手段依然看不到希望。在山東省高級人民法院，執(zhí)行中這樣“執(zhí)行不能”的案件占比約40%。遇到這樣的案件怎么辦，有沒有預(yù)防之策？25日，山東省高級人民法院舉行新聞發(fā)布會發(fā)布典型案例，提示人們正確認(rèn)識“執(zhí)行不能”，提高風(fēng)險防范意識。王某訴某生物科技（天津）有限公司、天津某投資擔(dān)保有限責(zé)任公司民間借貸糾紛一案，經(jīng)審理判決兩公司給

2、付王某借款本金9730萬元及利息。執(zhí)行立案后，執(zhí)行法院向兩被執(zhí)行人發(fā)出了執(zhí)行通知、報告財產(chǎn)令，將其納入失信被執(zhí)行人名單，并各處罰款10萬元。查詢財產(chǎn)情況，僅發(fā)現(xiàn)某投資擔(dān)保公司持有兩家公司的股權(quán)，但股權(quán)已被多家法院凍結(jié)。而且沒有找到某生物科技（天津）有限公司下落。經(jīng)申請執(zhí)行人同意，案件終結(jié)了本次執(zhí)行程序?！氨景競鶛?quán)數(shù)額巨大，但債權(quán)人風(fēng)險防范意識較差，決策不謹(jǐn)慎，在借款時未深入了解借款公司的基本財務(wù)狀況。進(jìn)入訴訟后也未申請訴訟保全，錯失了控

3、制被執(zhí)行人財產(chǎn)的先機(jī)?！笔》ㄔ簣?zhí)行一庭庭長王啟江說。這起案件就是典型的“執(zhí)行不能”。根據(jù)被執(zhí)行人的財產(chǎn)狀況，法院執(zhí)行的案件大致可以分為兩大類，一是被執(zhí)行人有財產(chǎn)可供執(zhí)行的案件；二是被執(zhí)行人確無財產(chǎn)可供執(zhí)行，經(jīng)執(zhí)行法院窮盡手段仍不能執(zhí)行的案件，也就是“執(zhí)行不能”案件。而山東省高級人民法院所提出的“基本解決執(zhí)行難”所針對的主要是第一類。省法院執(zhí)行局局長程樂群對“執(zhí)行不能”案件做了大致劃分，比如，交通事故、人身傷害賠償?shù)葓?zhí)行案件中，加害人大多

4、經(jīng)濟(jì)條件差，往往除了維持生計的生活必需品之外沒有其他財產(chǎn)，無法進(jìn)一步執(zhí)行。再如一些企業(yè)因經(jīng)營不善等原因，負(fù)債累累，其財產(chǎn)不足以滿足所有的債權(quán)人，完全符合破產(chǎn)條件，但債權(quán)人、債務(wù)人都不申請破產(chǎn)，形成執(zhí)行不能、破產(chǎn)不得的“僵尸案件”。還有一些民間借貸案件，因公司資金鏈斷裂，又沒有不動產(chǎn)等實際財產(chǎn)，導(dǎo)致無任何財產(chǎn)可供執(zhí)行?！斑@些案件在窮盡一切執(zhí)行措施后，也無法完全執(zhí)行到位，只能依法予以終結(jié)本次執(zhí)行程序，或者移送破產(chǎn)程序。”程樂群特別提醒，在進(jìn)

5、行民事活動中，從事市場交易時，一定要樹立和增強(qiáng)風(fēng)險防范意識、風(fēng)險自擔(dān)意識，在事前充分關(guān)注和預(yù)判可能導(dǎo)致無法實現(xiàn)債權(quán)的各類風(fēng)險點，慎重決策；要充分運用商業(yè)保險、財產(chǎn)擔(dān)保等手段提前控制風(fēng)險；出現(xiàn)風(fēng)險后，也應(yīng)及時采取提起訴訟、申請訴訟保全等措施降低風(fēng)險，減少執(zhí)行不能出現(xiàn)的可能性。本報記者杜洪雷實習(xí)生房千群4萬多通過微信轉(zhuǎn)出卻查不到轉(zhuǎn)賬記錄“只有三天的時間，我微信里4萬多元被人神不知鬼不覺地轉(zhuǎn)走了?！?月24日上午10時許，王先生走進(jìn)濟(jì)南市市中

6、區(qū)反詐中心，一臉焦急之色。民警劉洋接過王先生的手機(jī)，打開微信查詢轉(zhuǎn)賬信息，發(fā)現(xiàn)里面根本就沒有這4萬多元的轉(zhuǎn)賬記錄?！拔⑿诺霓D(zhuǎn)賬記錄是可以刪除的，這樣機(jī)主通過微信就查不到轉(zhuǎn)賬信息了?！眲⒀蠼o王先生解釋，并詢問其最近手機(jī)操作是否有異常情況?！鞍朐虑坝檬謾C(jī)瀏覽網(wǎng)頁時，彈出兩個非法網(wǎng)站，當(dāng)時手機(jī)就無法操作了，大概是那時中了病毒。”王先生回憶道。接過王先生遞過來的銀行流水，民警發(fā)現(xiàn)這筆錢是在7月15日至17日通過“微信紅包”“微信轉(zhuǎn)賬”的方式，少

7、則200元多則5000元，分多次轉(zhuǎn)走了。奇怪的是，15日和16日竟然有十多次通過微信紅包轉(zhuǎn)走200元錢，這與電信詐騙分子的慣用手段不太符合?！坝袃煞N可能，首先可能是嫌疑人通過違法網(wǎng)址將木馬植入手機(jī)，從而獲取微信的登錄密碼和支付密碼，將關(guān)聯(lián)賬戶的錢轉(zhuǎn)走。”劉洋分析稱。另外一種可能，劉洋分析也可能是熟人轉(zhuǎn)走了錢。“你看，多次以200元的數(shù)額轉(zhuǎn)出不太合理，詐騙嫌疑人為何不大數(shù)額迅速轉(zhuǎn)走卡內(nèi)的錢呢？”經(jīng)劉洋提醒，王先生表示要回家仔細(xì)想想，問問身

8、邊的人。“由于轉(zhuǎn)賬涉及到第三方支付平臺，需要出差到深圳調(diào)取轉(zhuǎn)賬信息，我們也會盡快查明資金的流向?！眲⒀笳f道。嫌疑人用8個不同身份轉(zhuǎn)了五級賬戶洗錢“現(xiàn)在是移動互聯(lián)網(wǎng)時代，交友、購物、獲取信息都是通過手機(jī)完成，由此非接觸性的行為普遍起來，而這也給詐騙人員帶來便利。”民警劉洋表示。家住濟(jì)南市市中區(qū)的小澤（女，27歲）因為工作繁忙一直沒有交男朋友。6月中旬，一名男子在某交友網(wǎng)站主動聯(lián)系小澤，憑借著花言巧語就與小澤確定了戀愛關(guān)系。隨后，該男子以一

9、起投資賺錢為名，不斷蠱惑小澤在某平臺投資。被家屬發(fā)覺時，小澤已被騙13萬元。直至前來報案，嫌疑人仍賊心不改，還在蠱惑小澤繼續(xù)“投資賺錢”。反詐騙中心接到報案后，民警迅速梳理資金流向?！拔覀冊谧疃痰臅r間對涉案的賬戶采取止付凍結(jié)手續(xù)，然后對資金流向進(jìn)行分析?！陛o警喬文強(qiáng)稱，嫌疑人使用8個不同的身份在不同的銀行開了36個賬戶，然后將資金在多個賬戶之間轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，多級洗錢，增加民警追查資金流向的難度。隨后，喬文強(qiáng)打開電腦展示一張復(fù)雜的資金流向圖，

10、從一級賬戶一直延伸到五級賬戶，其間多個賬戶之間資金往來的連線密密麻麻。“這張資金流向圖是我花了大概一周的時間做出來的?！眴涛膹?qiáng)稱，根據(jù)這張流向圖最終發(fā)現(xiàn)嫌疑人的資金池，其隱藏在三級賬戶中的一個賬戶。最終，警方凍結(jié)36個涉案賬戶，涉案資金30余萬元?！笆忻褚坏┎煊X被騙后，要盡快報警，我們一旦確認(rèn)是電信詐騙，將在第一時間進(jìn)行止付，一般黃金時間是24小時，一旦錯過，資金就可能全被轉(zhuǎn)走了?！眲⒀蟊硎尽７丛p中心如何與電信詐騙分子角力穿梭于數(shù)十賬戶

11、間追逐詐騙款穿梭于數(shù)十賬戶間追逐詐騙款身處與電信詐騙分子角力的最前沿，快一秒就能從詐騙分子手中凍結(jié)更多的被騙資金，慢一秒就可能泥牛入海。24日，記者走進(jìn)濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局反詐中心，近距離體驗反詐民警的日常工作。半年多來，該中心成功止付377個賬戶，涉及資金848萬元；凍結(jié)165個賬戶，涉及資金626萬元。執(zhí)行案件中四成“執(zhí)行不能”執(zhí)行案件中四成“執(zhí)行不能”法院提示：增強(qiáng)風(fēng)險防范意識反詐中心工作人員花費一周時間制作的資金流向圖。記者杜

12、洪雷攝A06身邊關(guān)注2018年7月26日星期四編輯：任志方美編：金紅組版：侯波本報記者馬云云崔巖贏了官司拿不到錢，法院窮盡執(zhí)行手段依然看不到希望。在山東省高級人民法院，執(zhí)行中這樣“執(zhí)行不能”的案件占比約40%。遇到這樣的案件怎么辦，有沒有預(yù)防之策？25日，山東省高級人民法院舉行新聞發(fā)布會發(fā)布典型案例，提示人們正確認(rèn)識“執(zhí)行不能”，提高風(fēng)險防范意識。王某訴某生物科技（天津）有限公司、天津某投資擔(dān)保有限責(zé)任公司民間借貸糾紛一案，經(jīng)審理判決兩

13、公司給付王某借款本金9730萬元及利息。執(zhí)行立案后，執(zhí)行法院向兩被執(zhí)行人發(fā)出了執(zhí)行通知、報告財產(chǎn)令，將其納入失信被執(zhí)行人名單，并各處罰款10萬元。查詢財產(chǎn)情況，僅發(fā)現(xiàn)某投資擔(dān)保公司持有兩家公司的股權(quán)，但股權(quán)已被多家法院凍結(jié)。而且沒有找到某生物科技（天津）有限公司下落。經(jīng)申請執(zhí)行人同意，案件終結(jié)了本次執(zhí)行程序?！氨景競鶛?quán)數(shù)額巨大，但債權(quán)人風(fēng)險防范意識較差，決策不謹(jǐn)慎，在借款時未深入了解借款公司的基本財務(wù)狀況。進(jìn)入訴訟后也未申請訴訟保全，錯

14、失了控制被執(zhí)行人財產(chǎn)的先機(jī)?！笔》ㄔ簣?zhí)行一庭庭長王啟江說。這起案件就是典型的“執(zhí)行不能”。根據(jù)被執(zhí)行人的財產(chǎn)狀況，法院執(zhí)行的案件大致可以分為兩大類，一是被執(zhí)行人有財產(chǎn)可供執(zhí)行的案件；二是被執(zhí)行人確無財產(chǎn)可供執(zhí)行，經(jīng)執(zhí)行法院窮盡手段仍不能執(zhí)行的案件，也就是“執(zhí)行不能”案件。而山東省高級人民法院所提出的“基本解決執(zhí)行難”所針對的主要是第一類。省法院執(zhí)行局局長程樂群對“執(zhí)行不能”案件做了大致劃分，比如，交通事故、人身傷害賠償?shù)葓?zhí)行案件中，加害

15、人大多經(jīng)濟(jì)條件差，往往除了維持生計的生活必需品之外沒有其他財產(chǎn)，無法進(jìn)一步執(zhí)行。再如一些企業(yè)因經(jīng)營不善等原因，負(fù)債累累，其財產(chǎn)不足以滿足所有的債權(quán)人，完全符合破產(chǎn)條件，但債權(quán)人、債務(wù)人都不申請破產(chǎn)，形成執(zhí)行不能、破產(chǎn)不得的“僵尸案件”。還有一些民間借貸案件，因公司資金鏈斷裂，又沒有不動產(chǎn)等實際財產(chǎn)，導(dǎo)致無任何財產(chǎn)可供執(zhí)行。“這些案件在窮盡一切執(zhí)行措施后，也無法完全執(zhí)行到位，只能依法予以終結(jié)本次執(zhí)行程序，或者移送破產(chǎn)程序?！背虡啡禾貏e提醒

16、，在進(jìn)行民事活動中，從事市場交易時，一定要樹立和增強(qiáng)風(fēng)險防范意識、風(fēng)險自擔(dān)意識，在事前充分關(guān)注和預(yù)判可能導(dǎo)致無法實現(xiàn)債權(quán)的各類風(fēng)險點，慎重決策；要充分運用商業(yè)保險、財產(chǎn)擔(dān)保等手段提前控制風(fēng)險；出現(xiàn)風(fēng)險后，也應(yīng)及時采取提起訴訟、申請訴訟保全等措施降低風(fēng)險，減少執(zhí)行不能出現(xiàn)的可能性。本報記者杜洪雷實習(xí)生房千群4萬多通過微信轉(zhuǎn)出卻查不到轉(zhuǎn)賬記錄“只有三天的時間，我微信里4萬多元被人神不知鬼不覺地轉(zhuǎn)走了?！?月24日上午10時許，王先生走進(jìn)濟(jì)南

17、市市中區(qū)反詐中心，一臉焦急之色。民警劉洋接過王先生的手機(jī)，打開微信查詢轉(zhuǎn)賬信息，發(fā)現(xiàn)里面根本就沒有這4萬多元的轉(zhuǎn)賬記錄?！拔⑿诺霓D(zhuǎn)賬記錄是可以刪除的，這樣機(jī)主通過微信就查不到轉(zhuǎn)賬信息了。”劉洋給王先生解釋，并詢問其最近手機(jī)操作是否有異常情況?！鞍朐虑坝檬謾C(jī)瀏覽網(wǎng)頁時，彈出兩個非法網(wǎng)站，當(dāng)時手機(jī)就無法操作了，大概是那時中了病毒?！蓖跸壬貞浀?。接過王先生遞過來的銀行流水，民警發(fā)現(xiàn)這筆錢是在7月15日至17日通過“微信紅包”“微信轉(zhuǎn)賬”的方

18、式，少則200元多則5000元，分多次轉(zhuǎn)走了。奇怪的是，15日和16日竟然有十多次通過微信紅包轉(zhuǎn)走200元錢，這與電信詐騙分子的慣用手段不太符合?！坝袃煞N可能，首先可能是嫌疑人通過違法網(wǎng)址將木馬植入手機(jī)，從而獲取微信的登錄密碼和支付密碼，將關(guān)聯(lián)賬戶的錢轉(zhuǎn)走?！眲⒀蠓治龇Q。另外一種可能，劉洋分析也可能是熟人轉(zhuǎn)走了錢?！澳憧?，多次以200元的數(shù)額轉(zhuǎn)出不太合理，詐騙嫌疑人為何不大數(shù)額迅速轉(zhuǎn)走卡內(nèi)的錢呢？”經(jīng)劉洋提醒，王先生表示要回家仔細(xì)想想，

19、問問身邊的人。“由于轉(zhuǎn)賬涉及到第三方支付平臺，需要出差到深圳調(diào)取轉(zhuǎn)賬信息，我們也會盡快查明資金的流向?！眲⒀笳f道。嫌疑人用8個不同身份轉(zhuǎn)了五級賬戶洗錢“現(xiàn)在是移動互聯(lián)網(wǎng)時代，交友、購物、獲取信息都是通過手機(jī)完成，由此非接觸性的行為普遍起來，而這也給詐騙人員帶來便利。”民警劉洋表示。家住濟(jì)南市市中區(qū)的小澤（女，27歲）因為工作繁忙一直沒有交男朋友。6月中旬，一名男子在某交友網(wǎng)站主動聯(lián)系小澤，憑借著花言巧語就與小澤確定了戀愛關(guān)系。隨后，該男

20、子以一起投資賺錢為名，不斷蠱惑小澤在某平臺投資。被家屬發(fā)覺時，小澤已被騙13萬元。直至前來報案，嫌疑人仍賊心不改，還在蠱惑小澤繼續(xù)“投資賺錢”。反詐騙中心接到報案后，民警迅速梳理資金流向?！拔覀冊谧疃痰臅r間對涉案的賬戶采取止付凍結(jié)手續(xù)，然后對資金流向進(jìn)行分析。”輔警喬文強(qiáng)稱，嫌疑人使用8個不同的身份在不同的銀行開了36個賬戶，然后將資金在多個賬戶之間轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，多級洗錢，增加民警追查資金流向的難度。隨后，喬文強(qiáng)打開電腦展示一張復(fù)雜的資金流

21、向圖，從一級賬戶一直延伸到五級賬戶，其間多個賬戶之間資金往來的連線密密麻麻?！斑@張資金流向圖是我花了大概一周的時間做出來的?！眴涛膹?qiáng)稱，根據(jù)這張流向圖最終發(fā)現(xiàn)嫌疑人的資金池，其隱藏在三級賬戶中的一個賬戶。最終，警方凍結(jié)36個涉案賬戶，涉案資金30余萬元?！笆忻褚坏┎煊X被騙后，要盡快報警，我們一旦確認(rèn)是電信詐騙，將在第一時間進(jìn)行止付，一般黃金時間是24小時，一旦錯過，資金就可能全被轉(zhuǎn)走了。”劉洋表示。反詐中心如何與電信詐騙分子角力穿梭于數(shù)

22、十賬戶間追逐詐騙款穿梭于數(shù)十賬戶間追逐詐騙款身處與電信詐騙分子角力的最前沿，快一秒就能從詐騙分子手中凍結(jié)更多的被騙資金，慢一秒就可能泥牛入海。24日，記者走進(jìn)濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局反詐中心，近距離體驗反詐民警的日常工作。半年多來，該中心成功止付377個賬戶，涉及資金848萬元；凍結(jié)165個賬戶，涉及資金626萬元。執(zhí)行案件中四成“執(zhí)行不能”執(zhí)行案件中四成“執(zhí)行不能”法院提示：增強(qiáng)風(fēng)險防范意識反詐中心工作人員花費一周時間制作的資金流向圖。