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1、不良資產(chǎn)投前盡職調(diào)查干貨合集不良資產(chǎn)投前盡職調(diào)查干貨合集20170825不良資產(chǎn)行業(yè)聯(lián)盟前言在金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)包處置、收購(gòu)之前,客戶(hù)一般要委托律師機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查,以確保處置、收購(gòu)的決策的正確性。盡職調(diào)查主要包括前期準(zhǔn)備階段、檔案調(diào)查階段、出具法律意見(jiàn)書(shū)階段、交付工作成果及收尾工作階段。因此,不良資產(chǎn)投資成敗的核心要素之一便是盡調(diào)環(huán)節(jié)。本文從盡調(diào)方向,原則,方法上進(jìn)行了全面詳細(xì)的闡述,文末附有大量實(shí)用的查詢(xún)工具,希望可以給朋友們帶來(lái)幫
2、助。盡職調(diào)查的目的金融不良資產(chǎn)是指銀行持有的次級(jí)、可疑及損失類(lèi)貸款,金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)或接管的金融不良債權(quán),以及其他非銀行金融機(jī)構(gòu)持有的不良債權(quán)。律師機(jī)構(gòu)在處置、收購(gòu)不良資產(chǎn)盡職調(diào)查中的主要任務(wù),是充分利用其專(zhuān)業(yè)技能,通過(guò)公開(kāi)途徑調(diào)查主債務(wù)人、擔(dān)保人的法律存續(xù)狀態(tài),查閱、了解調(diào)查主債務(wù)人、擔(dān)保人的重大財(cái)產(chǎn)情況,查明各筆涉訴債權(quán)的所處訴訟階段、執(zhí)行情況及其它處債權(quán)實(shí)現(xiàn)相關(guān)的信息,通過(guò)審查各筆債權(quán)的案卷材料,對(duì)每筆貸款債權(quán)及其附隨的各類(lèi)擔(dān)
3、保債權(quán)的合法性、有效性及法律瑕疵進(jìn)行專(zhuān)業(yè)法律認(rèn)定,并判斷各債務(wù)人的償債能力、債權(quán)實(shí)現(xiàn)的可能性及可實(shí)現(xiàn)程度,為客戶(hù)合理確定債權(quán)價(jià)值提供與償債相關(guān)的檔案材料和法律依據(jù)。不良資產(chǎn)盡調(diào)方向歸為以下兩個(gè)大類(lèi):(5)向與債務(wù)人有業(yè)務(wù)關(guān)系或經(jīng)濟(jì)往來(lái)的其他人查詢(xún)。包括供水、供電公司等,供貨商,及為其發(fā)布廣告的廣告公司等,通常與債務(wù)人用支票等票據(jù)結(jié)算相關(guān)費(fèi)用和款項(xiàng),故此可以發(fā)現(xiàn)其銀行賬號(hào)。金融圈的干貨文章、模塊知識(shí)、實(shí)務(wù)課程助您成為金融界的實(shí)力派!歡迎關(guān)
4、注金融干貨!處置思路申請(qǐng)法院凍結(jié)賬戶(hù),劃扣資金。2.房產(chǎn)盡調(diào)方向(1)房產(chǎn)登記及檔案管理部門(mén)查詢(xún)承債主體房產(chǎn)登記情況;(2)通過(guò)涉訴查詢(xún)承債主體與第三人有無(wú)房產(chǎn)糾紛,已經(jīng)法院生效判決或者強(qiáng)制執(zhí)行取得的第三人房屋所有權(quán),尚未辦理過(guò)戶(hù)登記;(3)通過(guò)工商查詢(xún)住所經(jīng)、營(yíng)場(chǎng)所證明顯示土地、廠房為企業(yè)自有;(4)通過(guò)政府文件查詢(xún),發(fā)現(xiàn)對(duì)承債主體房屋確權(quán)的文件;(5)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)查看、訪(fǎng)談,了解自有自用對(duì)外租賃的房屋信息處置思路(1)申請(qǐng)法院進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保
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