【合規(guī)執(zhí)業(yè)提示培訓(xùn)材料】嚴格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，不得為交易不足六個月客戶開通融資融券

1、嚴格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定不得為交易不足六個月客戶開通融資融券,,合規(guī)執(zhí)業(yè)提示,深圳證監(jiān)局對上海證券深圳福虹路證券營業(yè)部進行了舉報事項核查，發(fā)現(xiàn)上海證券深圳福虹路證券營業(yè)部通過沿用原有客戶資金賬戶的方式，為6名在上海證券從事證券交易不足半年的新客戶開立了融資融券賬戶。深圳證監(jiān)局認為，上海證券深圳福虹路營業(yè)部的行為違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條的規(guī)定，同時反映出營業(yè)部客戶賬戶管理內(nèi)控不完善。2015年1月12日，深圳證監(jiān)局依照

2、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，對該營業(yè)部采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，要求營業(yè)部應(yīng)嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)要求，完善內(nèi)部控制、規(guī)范經(jīng)營行為。,2,違規(guī)為證券交易不足半年的新客戶融資融券！,案 例,3,《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條規(guī)定“在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時間連續(xù)計算不足半年……,證券公司不得向其融資、融券?！薄蹲C券公司客戶資金賬戶開立指引》第三條規(guī)定

3、“證券公司開立客戶賬戶，……，確保客戶資料的真實、準確和完整，確?？蛻羯矸菡鎸崳_保資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰和賬戶對應(yīng)關(guān)系明確?！?案例分析,,監(jiān)管規(guī)定,,4,,,目前，證券行業(yè)開展兩融業(yè)務(wù)中，存在的違規(guī)操作：,融資融券開戶門檻,案例分析,5,嚴格遵守《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定中“在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時間連續(xù)計算不足半年……,證券公司不得向其融資、融券?！钡囊?。不得擅自變通、降低參與融資融券交

4、易的投資者開戶門檻。嚴格遵守《證券公司客戶資金賬戶開立指引》及《中國銀河證券股份有限公司客戶賬戶管理實施細則》要求，賬戶信息應(yīng)遵循規(guī)范有序、真實有效、風(fēng)險可控的原則，確?？蛻糍Y料的真實、準確和完整，確?？蛻羯矸菡鎸?，確保資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰和賬戶對應(yīng)關(guān)系明確。嚴格執(zhí)行公司《證券營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)操作流程》，加強分支機構(gòu)的內(nèi)部管理和控制，做好賬戶日常審核、檢查，做好柜臺業(yè)務(wù)權(quán)限管理、業(yè)務(wù)操作審核工作。,案例啟示,遵守現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營