【合規(guī)執(zhí)業(yè)提示培訓(xùn)材料】監(jiān)管尺度依然嚴謹，營銷風(fēng)險不容小覷

1、監(jiān)管尺度依然嚴謹，營銷風(fēng)險不容小覷,,合規(guī)執(zhí)業(yè)提示,近期，廣東證監(jiān)局在對方正證券廣州某營業(yè)部現(xiàn)場檢查后，針對營銷工作提出以下三個問題：1.營銷短信中有夸大宣傳內(nèi)容：例如“承諾年化收益”、“提供保底兌付承諾”、“保本保息”等不當(dāng)用語，與所銷售金融產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征不符。2.無資格展業(yè)：個別營銷人員在取得執(zhí)業(yè)資格證書前從事客戶招攬活動。3.后臺人員營銷：經(jīng)辦客戶賬戶業(yè)務(wù)的工作人員從事客戶營銷工作，并領(lǐng)取傭金提成。因此對營業(yè)部采取出具

2、警示函的監(jiān)管措施。,2,案 例,3,監(jiān)管尺度依然嚴謹，證券公司對違規(guī)風(fēng)險應(yīng)該“警鐘長鳴”。,案例分析,,隨著創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新管理在證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的逐漸推廣普及，部分券商認為在創(chuàng)新的大環(huán)境下，可以嘗試著突破一些法規(guī)規(guī)定。,實際上，越是在創(chuàng)新業(yè)務(wù)爆發(fā)式增長的階段，監(jiān)管部門就越會強調(diào)合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險控制，未“廢止”的監(jiān)管規(guī)定依然有效。,創(chuàng)新環(huán)境,合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險控制,4,1.《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔20

3、12〕34號）第十四條規(guī)定“證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品?！?. 《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2009〕2號）第十條規(guī)定“取得證券經(jīng)紀人證書后，證券經(jīng)紀人方可執(zhí)業(yè)。……”3. 《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2010〕11號）規(guī)定“從事技術(shù)、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動；營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)；

4、技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)?！?案例分析,,監(jiān)管規(guī)定,5,分支機構(gòu)應(yīng)高度重視上述問題、情況，引以為戒，認真查找自身相關(guān)業(yè)務(wù)流程及管理中存在的問題和不足，進一步提高業(yè)務(wù)規(guī)范程度。 在向客戶推介金融產(chǎn)品時，必須嚴格遵守現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，切實落實投資者適當(dāng)性制度各項要求，依法合規(guī)開展?fàn)I銷活動。,案例啟示,遵守現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)開展?fàn)I銷活動,6,提示建議,,,1.使用手機短信、微信、微博進行產(chǎn)品宣傳時，特別要注重宣

5、傳推介的客戶適當(dāng)性問題，避免合規(guī)風(fēng)險，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品及服務(wù),2.禁止員工通過“廣告”、“微博”、“博客”、“公開網(wǎng)站”、“朋友圈”及不熟悉對象的“聊天群”、“短信群”、“微信群”等，向不特定對象發(fā)布私募產(chǎn)品推介信息,3.不得通過官方微信公眾訂閱號、官方微博將私募產(chǎn)品作為普通理財產(chǎn)品進行公開推介,4.在進行相關(guān)產(chǎn)品及業(yè)務(wù)推介時應(yīng)采用公司本部統(tǒng)一下發(fā)的的宣傳材料，不得自行編輯營銷推介用語,5