商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模版編寫說明

1、1《商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模版》編寫說明本次編制的《商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模版》遵照銀監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合各行實際情況，并綜合考慮了客戶使用的易讀性與便利性等因素，涵蓋了客戶財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資風格、投資目標和風險承受能力五大模塊，對應(yīng)10道問題；10道問題最高為100分，五個模塊權(quán)重各占20%；分值越高表示客戶可承受的風險越高，依照客戶風險承受能力由低到高（對應(yīng)得分由低到高），客戶依次被劃分為保守型、穩(wěn)健型、平

2、衡型、成長型和進取型五個類型，《商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模版》依次列出了每一等級客戶適合的產(chǎn)品類型。根據(jù)各行實際，考慮操作可行性與客戶便利性，建議評估有效期限為一年，即每年重新對客戶進行一次風險評估。一、客一、客戶財務(wù)戶財務(wù)狀況狀況該模塊主要測試客戶的財務(wù)狀況：包含客戶年齡、家庭年收入、可用于投資的收入比例等內(nèi)容。年齡位于3150歲之間，家庭年收入較高、可用于投資的收入比例越高的客戶，財務(wù)狀況較為理想。對應(yīng)題目為：1、2、3對應(yīng)