商業(yè)銀行理財風險法律控制研究.pdf

1、消費者權益保護是個永恒的命題，商業(yè)銀行理財業(yè)務又是個社會熱點，兩相結合，如何保障理財投資者權益是本文開展研究的動機。文章以商業(yè)銀行理財風險的法律控制為研究主題，以權利、義務的配置分析為維度展開。第一部分介紹了商業(yè)銀行理財業(yè)務的基本情況，如業(yè)務特點、存在困境、主要類型等，并提出了理財業(yè)務主要存在的風險，分為普遍性的信用風險、市場風險、政策風險以及特殊的披露不充分、收益分擔模糊、投資者選擇不適格等風險。第二部分分析了如何選擇合格的投資者并賦

2、予投資者適當的權利，主要有知情權、受益權、投訴權等。第三部分探討了商業(yè)銀行承擔的義務，主要是忠實義務、審慎義務、保密義務等。第四部分重點對信息披露義務進行了分析，討論了信息披露的法理要求、披露原則、披露標準和程序等。第五部分研究了理財業(yè)務中涉及第三方的義務限制以及責任承擔問題。筆者在文章中結合了大量理財業(yè)務合同條款進行分析，對涉及的權利義務配置提出了自己的觀點，以期建立規(guī)范理財業(yè)務的權利義務準則體系，構建健康、有序的銀行理財市場發(fā)展秩序