開(kāi)放式柜臺(tái)柜員崗位說(shuō)明書(shū)

1、1.2.81.2.8開(kāi)放式柜臺(tái)柜員開(kāi)放式柜臺(tái)柜員崗位名稱開(kāi)放式柜臺(tái)柜員崗位編號(hào)08識(shí)別信息所屬部門(mén)網(wǎng)點(diǎn)工作地點(diǎn)（網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳）直接匯報(bào)對(duì)象理財(cái)經(jīng)理直接督導(dǎo)對(duì)象無(wú)日常協(xié)調(diào)大堂經(jīng)理、高柜柜員、客戶經(jīng)理、大堂副理工作關(guān)系外部協(xié)調(diào)客戶工作目的：開(kāi)放式柜臺(tái)柜員是以為客戶提供個(gè)人及對(duì)公交易服務(wù)為主要職責(zé)的崗位，同時(shí)兼顧承擔(dān)部分客戶管理的職責(zé)，管理維護(hù)成長(zhǎng)型客戶。因開(kāi)放式柜臺(tái)柜員與客戶接觸比較充分，故需兼顧產(chǎn)品銷(xiāo)售和銷(xiāo)售推薦的職能。概述描述責(zé)任范圍職權(quán)

2、范圍辦理各類低柜理財(cái)區(qū)業(yè)務(wù)（開(kāi)戶、簽約、理財(cái)產(chǎn)品交易、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)等）。合作承辦承擔(dān)主要的個(gè)人銀行卡大額轉(zhuǎn)賬匯款、本票、匯票等業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)承辦對(duì)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試和理財(cái)產(chǎn)品合適度檢測(cè)，充分履行風(fēng)險(xiǎn)揭示與告知義務(wù)。負(fù)責(zé)決策客戶服務(wù)認(rèn)真分析中端客戶的投訴和建議，查找不足，研究客戶理財(cái)潛力和解決方案，了解并不斷提升中端客戶滿意度。合作承辦服務(wù)管理現(xiàn)場(chǎng)管理做好低柜服務(wù)區(qū)內(nèi)的現(xiàn)場(chǎng)管理工作，保持低柜區(qū)整潔、有序，操作工具

3、擺放有序，保持與客戶交流傳遞區(qū)的美觀、順暢。負(fù)責(zé)承辦制定的每月、每周和每天的客戶電話訪問(wèn)計(jì)劃，明確電話訪問(wèn)客戶目標(biāo)、電話訪問(wèn)時(shí)間，并時(shí)刻自檢計(jì)劃執(zhí)行完成進(jìn)度。負(fù)責(zé)承辦認(rèn)真分析中端客戶的資產(chǎn)情況，交易頻率、發(fā)展?jié)摿?，并?duì)客戶價(jià)值、等級(jí)和忠誠(chéng)度進(jìn)行評(píng)價(jià)。負(fù)責(zé)承辦客戶管理重點(diǎn)管理網(wǎng)點(diǎn)5—20萬(wàn)（建議）的貴賓客戶，維護(hù)和提升客戶關(guān)系，推動(dòng)客戶升級(jí)。負(fù)責(zé)承辦主要工作職責(zé)營(yíng)銷(xiāo)售管理發(fā)現(xiàn)需求識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶，通過(guò)客戶交流，主動(dòng)挖掘客戶需求，向客戶推介關(guān)聯(lián)

4、性或替代性較優(yōu)的產(chǎn)品和功能。合作承辦激發(fā)需求與所管理客戶建立常規(guī)溝通和聯(lián)絡(luò)機(jī)制，不定期約見(jiàn)客戶，了解所管理客戶的需求，實(shí)行客戶關(guān)懷。負(fù)責(zé)承辦展示產(chǎn)品為前來(lái)理財(cái)咨詢的客戶提供全面的理財(cái)咨詢服務(wù)，在客戶關(guān)系維護(hù)的過(guò)程中，通過(guò)了解客戶需求，有針對(duì)性地向客戶營(yíng)銷(xiāo)我行的個(gè)人金融產(chǎn)品和服務(wù)。合作承辦完成相關(guān)產(chǎn)品的交易操作；提供產(chǎn)品售后服務(wù)。合作承辦定期組織客戶聯(lián)誼活動(dòng)，關(guān)注客戶交易動(dòng)態(tài)和需求動(dòng)態(tài)，及時(shí)與客戶溝通，提供建議和解決方案。合作承辦促成銷(xiāo)售

5、做好相關(guān)產(chǎn)品銷(xiāo)售后的電話回訪和客戶資料錄入、建檔和維護(hù)工作，建立客戶關(guān)系，努力將其發(fā)展成為我行的個(gè)人貴賓客戶。負(fù)責(zé)承辦意向客戶跟進(jìn)負(fù)責(zé)對(duì)掌握的意向客戶信息進(jìn)行及時(shí)的跟進(jìn)落單，并做好跟進(jìn)的記錄工作。負(fù)責(zé)承辦關(guān)鍵職責(zé)績(jī)效衡量標(biāo)準(zhǔn)1）財(cái)務(wù)指標(biāo)（網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)完成率、個(gè)人業(yè)務(wù)產(chǎn)品銷(xiāo)售、產(chǎn)品銷(xiāo)售推薦）；2）客戶指標(biāo)（客戶管理、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量、客戶投訴）；3）內(nèi)部運(yùn)營(yíng)（日均業(yè)務(wù)計(jì)量、內(nèi)控管理、作業(yè)質(zhì)量）；4）行為能力考核（服務(wù)精神）、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人評(píng)價(jià)；5

6、）加減分項(xiàng)目?？蓵x升崗位客戶經(jīng)理可輪崗崗位大堂經(jīng)理職業(yè)發(fā)展崗位培訓(xùn)崗位相關(guān)制度、職業(yè)道德、文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)、金融產(chǎn)品和服務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作流程、系統(tǒng)操作和應(yīng)用、金融產(chǎn)品、銷(xiāo)售技能、終端服務(wù)管理、客戶分析、商務(wù)禮儀等。任職資格專業(yè)技能AFP、CFP或農(nóng)業(yè)銀行首屆RFP資格證書(shū)；具有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，無(wú)不良行為和違規(guī)記錄；掌握基本理財(cái)知識(shí)，熟悉我行個(gè)人金融產(chǎn)品和服務(wù)；具有較強(qiáng)的語(yǔ)言表達(dá)能力、溝通能力和綜合分析能力，禮貌熱情，營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)強(qiáng)；具