流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃.doc

1、公司流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃公司流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃第一章第一章總則總則第一條為防范和化解流動性風(fēng)險，保障存款人合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定和安全，依據(jù)《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指引》以及其它有關(guān)法律和法規(guī)，結(jié)合公司制度制定流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃。根據(jù)公司（以下簡稱公司）業(yè)務(wù)規(guī)模、組織框架、風(fēng)險水平，制定本應(yīng)急計劃。第二條流動性風(fēng)險指公司有清償能力，但無法及時獲得充足資金以應(yīng)對成員單位付款需要或支付到期債務(wù)的風(fēng)險。第三條本應(yīng)急計劃適用于下列情形造成的流動性

2、危機(jī)（一）臨時性融資流動性危機(jī)，如突然運行故障、支付系統(tǒng)出現(xiàn)問題或其他物理上的緊急情況導(dǎo)致在正常市場條件下產(chǎn)生臨時性融資需求。（二）長期性融資流動性危機(jī)，成員單位突然臨時大額資金需支付，而我公司暫時沒有足夠備付金備支付。（三）市場流動性危機(jī)，市場流動性枯竭、交易對手出現(xiàn)違約或破產(chǎn)，可融資金額大幅減少，融資成本快速上升等。導(dǎo)致難以從壓力條件下的金融市場融入資金。第四條應(yīng)急處理原則（一）堅持保密原則，相關(guān)人員要按照職業(yè)道德和組織紀(jì)律要求自己

3、，嚴(yán)格保密，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，不得向外界披露風(fēng)險情（二）存貸比（三）備付金率第八條觸發(fā)條件：（一）短期內(nèi)存款規(guī)模大幅下降或存款人連續(xù)大規(guī)模轉(zhuǎn)移資金（二）備付金嚴(yán)重不足，無法開展正常資金結(jié)算（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)或外部交易系統(tǒng)無法正常運行導(dǎo)致資金清算中斷（四）流動性預(yù)警指標(biāo)低于監(jiān)管容忍度或本公司預(yù)設(shè)控制水平第九條報告程序（一）發(fā)生觸發(fā)條件一后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險情況報告財務(wù)計劃部。（二）發(fā)生觸發(fā)條件二

4、后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險情況報告財務(wù)計劃部。（三）發(fā)生觸發(fā)條件三后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險情況報告財務(wù)計劃部。（四）發(fā)生觸發(fā)條件四后，財務(wù)計劃部應(yīng)立即向領(lǐng)導(dǎo)小組組長和副組長匯報，及時召集領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，判斷流動性危機(jī)形成的原因與類型，分析決策處理措施并啟動相應(yīng)的應(yīng)急計劃。（五）必要情況下，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即上報董事長、請求召開董事會會議或股東大會。第四章第四章流動性