寧夏中寧青銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)風(fēng)險管理研究

1、l l l l l l l l l I m l I I l l ㈨l I I I I 州川?l lY 3 2 8 6 8 4 4分類號：密級：單位代碼：1 0 7 4 9學(xué) 號：1 2 0 1 5 1 3 0 1 0 2寧 夏 大 學(xué)專業(yè)學(xué)位論文寧夏中寧青銀村鎮(zhèn)銀行合規(guī)風(fēng)險管理研究T h e R e s e a r c h o f N i n g X i a Z h o n g n i n gQ i n g y i n R u r a

2、lB a n kC o m p l i a n c eR i s k M a n a g e m e n t學(xué)位申請人： 呈燕指 導(dǎo) 教 師： ．值凰籩 熬援。 ．：．合作指導(dǎo)教師：申請學(xué)位類別： 王齏筐理亟±( 迦△2專業(yè)領(lǐng)域名稱： ．．王商筐理．研 究 方 向： ： 全些筐理所 在 學(xué) 院： 經(jīng)渣筐理堂院論文完成日期： 2 Q 1 2 生3 目一 一摘要就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，這一從事貨幣經(jīng)營的高風(fēng)險行業(yè)來說，風(fēng)險控制的好壞直接

3、關(guān)乎企業(yè)的生死存亡。近年來，不斷有銀行發(fā)生騙貸、存款失蹤等大案要案，最關(guān)鍵的緣由就是其自身合規(guī)風(fēng)險管理失控。村鎮(zhèn)銀行這一新型農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)，填補了農(nóng)村金融空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)，激發(fā)了農(nóng)村市場的金融活力，但由于底子薄，內(nèi)控管理跟不上，公司治理不完善，沒有形成較好的合規(guī)文化，其內(nèi)部普遍存在不規(guī)范經(jīng)營行為，合規(guī)風(fēng)險防控形勢嚴(yán)峻。本文從合規(guī)風(fēng)險管理理論入手，通過綜合運用文獻(xiàn)研究法、規(guī)范分析法、比較分析法等，對寧夏中寧青銀村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理現(xiàn)狀進(jìn)