駐華外資銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、本論文主要分三個(gè)章節(jié)對(duì)駐華外資銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行討論，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是由于銀行自身系統(tǒng)內(nèi)部問(wèn)題引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，同時(shí)負(fù)有重大的社會(huì)責(zé)任，二十世紀(jì)八九十年代，隨著眾多違規(guī)事件等行業(yè)丑聞的暴露，發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)已經(jīng)開(kāi)始意識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)直接威脅到一家銀行的生存和發(fā)展，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理水平將成為一家銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。面對(duì)中國(guó)市場(chǎng)和金融監(jiān)管制度，外資銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上的優(yōu)勢(shì)無(wú)法得到充分的發(fā)揮。從合規(guī)管理模式上看，集中化和分散化

2、的管理模式在我國(guó)的應(yīng)用中各有其局限性。從合規(guī)文化建設(shè)方面看，一方面高層管理人員多為境外員工，對(duì)我國(guó)監(jiān)管、國(guó)情和制度缺乏了解，另一方面，一線(xiàn)本土員工的合規(guī)意識(shí)還有較大的提高空間。從合規(guī)管理的保障機(jī)制來(lái)看，外資銀行在其本土技術(shù)上的優(yōu)勢(shì)無(wú)法完全復(fù)制，合規(guī)人員的占比較低，經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)儲(chǔ)備都還有待提高。
　　 針對(duì)駐華外資銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和存在的問(wèn)題，提出了對(duì)其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議，首先實(shí)現(xiàn)兩種管理模式的優(yōu)勢(shì)綜合，在合規(guī)文化建設(shè)方面要根據(jù)中國(guó)國(guó)