駐華外資銀行的合規(guī)風(fēng)險管理研究.pdf

1、本論文主要分三個章節(jié)對駐華外資銀行的合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行討論，合規(guī)風(fēng)險主要是由于銀行自身系統(tǒng)內(nèi)部問題引發(fā)的風(fēng)險，商業(yè)銀行是一個高風(fēng)險企業(yè)，同時負(fù)有重大的社會責(zé)任，二十世紀(jì)八九十年代，隨著眾多違規(guī)事件等行業(yè)丑聞的暴露，發(fā)達(dá)國家銀行業(yè)已經(jīng)開始意識到合規(guī)風(fēng)險會直接威脅到一家銀行的生存和發(fā)展，合規(guī)風(fēng)險的管理水平將成為一家銀行的核心競爭力。面對中國市場和金融監(jiān)管制度，外資銀行在合規(guī)風(fēng)險管理上的優(yōu)勢無法得到充分的發(fā)揮。從合規(guī)管理模式上看，集中化和分散化

2、的管理模式在我國的應(yīng)用中各有其局限性。從合規(guī)文化建設(shè)方面看，一方面高層管理人員多為境外員工，對我國監(jiān)管、國情和制度缺乏了解，另一方面，一線本土員工的合規(guī)意識還有較大的提高空間。從合規(guī)管理的保障機(jī)制來看，外資銀行在其本土技術(shù)上的優(yōu)勢無法完全復(fù)制，合規(guī)人員的占比較低，經(jīng)驗和知識儲備都還有待提高。
　　 針對駐華外資銀行的經(jīng)營特點和存在的問題，提出了對其合規(guī)風(fēng)險管理的建議，首先實現(xiàn)兩種管理模式的優(yōu)勢綜合，在合規(guī)文化建設(shè)方面要根據(jù)中國國