華夏銀行天津分行合規(guī)風險管理流程優(yōu)化研究.pdf

1、2008年全球金融危機之后，銀行對合規(guī)風險管理的要求進一步提高。早在上世紀80年代，歐美學者已經(jīng)對商業(yè)銀行涉及到的合規(guī)風險管理問題進行驗研究。進入21世紀，在強調(diào)銀行業(yè)風險監(jiān)管的巴塞爾協(xié)議之外，該委員會還專門發(fā)布《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，強調(diào)合規(guī)風險管理是日趨重要且獨立的風險管理職能，從此便受到銀行實務(wù)界和監(jiān)管部門的高度關(guān)注。不久之后，中國銀監(jiān)會也發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，目前，該《指引》已經(jīng)成為指導(dǎo)中國商業(yè)銀行進行合規(guī)管理方

2、面的核心制度和權(quán)威文件。
　　當前，經(jīng)濟金融形勢存在較大的不確定性，銀行強化合規(guī)經(jīng)營的形勢日趨緊迫。然而，以往的研究大多集中在行業(yè)層面，篇幅多集中介紹國外銀行的先進經(jīng)驗，而沒有剖析我國商業(yè)銀行面臨的實際情況，進而做出機制設(shè)計方面的政策建議，導(dǎo)致銀行實際經(jīng)營中出現(xiàn)諸多合規(guī)風險管理機制的缺陷。
　　本文以華夏銀行天津分行為例，闡述了其合規(guī)風險管理制度的現(xiàn)狀、主要流程和存在的主要問題，并具體分析了華夏銀行天津分行風險管理的政策要求