EA銀行XA分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)研究.pdf

1、由美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)證明，缺乏監(jiān)管的自由市場(chǎng)存在缺陷。隨著金融監(jiān)管目標(biāo)的提升，運(yùn)行環(huán)境日趨復(fù)雜，使銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制壓力不斷增加。而目前國際銀行業(yè)對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的研究還處于起步階段，還沒有一個(gè)成熟統(tǒng)一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制模型和機(jī)制可以適用于各個(gè)銀行。本文嘗試借鑒風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原理，建立一套適用于案例銀行的科學(xué)合規(guī)控制體系，以期有效提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制效率，為銀行健康發(fā)展，不斷提高競(jìng)爭(zhēng)力打好基礎(chǔ)。
　　 本文從嘗試建立案例

2、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系目標(biāo)出發(fā)，首先闡述基于新資本協(xié)議的全面風(fēng)險(xiǎn)控制理論以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的含義和內(nèi)部衡量法的理論基礎(chǔ)，為文章研究進(jìn)行概念界定和理論支撐。然后，通過分析案例銀行合規(guī)管理工作現(xiàn)狀，針對(duì)存在某些不恰當(dāng)?shù)暮弦?guī)理念、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別較少采用定量分析、激勵(lì)約束制度不完善等情況，嘗試提出適用于案例銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系概念模型。該模型將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制融入銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理之中，以合規(guī)文化培養(yǎng)為基礎(chǔ)，通過組建合規(guī)信息數(shù)據(jù)庫，按照內(nèi)部衡量法的基本原理對(duì)

3、所收集到的數(shù)據(jù)和現(xiàn)象進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的量化分析，據(jù)此安排合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理資源，再運(yùn)用經(jīng)濟(jì)資本建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自我調(diào)控和約束機(jī)制。案例銀行可以按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系概念模型的要求進(jìn)行組織調(diào)整；配置實(shí)施有效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制所需的人力和科技資源；進(jìn)一步還可以通過實(shí)施流程銀行改造，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)。出于實(shí)際考慮，目前案例銀行應(yīng)漸進(jìn)式的引入合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制工具和方法。
　　 本文提出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系是依照國際先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理原理，基于實(shí)例設(shè)