日本興業(yè)銀行大連分行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)及其運(yùn)行績效.pdf

1、"風(fēng)險(xiǎn)"通常是指未來存在的某種不確定性.對金融業(yè)來講,"風(fēng)險(xiǎn)"指未來收益或損失的不確定性.金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營目的是為了實(shí)現(xiàn)利潤的最大化.而風(fēng)險(xiǎn)管理的目的則是盡可能降低未來的風(fēng)險(xiǎn)因素,并使自身承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)能夠與實(shí)際的收益相匹配.金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,保證金融安全、高效、穩(wěn)健地運(yùn)行,是經(jīng)濟(jì)快速、健康發(fā)展的基本條件.加入WTO之后,中國的銀行業(yè)必將面臨更嚴(yán)峻的競爭環(huán)境.與此同時,國內(nèi)的商業(yè)銀行有機(jī)會進(jìn)入更廣泛的經(jīng)營領(lǐng)域.因此,如何有效地控制風(fēng)險(xiǎn)以獲

2、得預(yù)期的收益顯得十分重要.該文以調(diào)查報(bào)告的形式,全面分析介紹了一家日資銀行在華分行的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng).該內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)是為了應(yīng)對日益復(fù)雜的市場環(huán)境和越來越嚴(yán)格的外部監(jiān)管要求而設(shè)計(jì)、運(yùn)行的.在華分行作為獨(dú)立的法人實(shí)體又是總行的一個分支機(jī)構(gòu),在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的設(shè)計(jì)方面既體現(xiàn)了總行總體控制的要求又考慮了自身的需要.該內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)最后選擇了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)作為主要內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制對象,設(shè)計(jì)了相應(yīng)的控制制度和工作流程.從運(yùn)行績效上