浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行內(nèi)部控制系統(tǒng)改進(jìn)研究.pdf

1、隨著我國(guó)改革開(kāi)放不斷深入，我國(guó)的商業(yè)銀行也得到了迅速發(fā)展，銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展日趨成熟，從而帶動(dòng)和促進(jìn)了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)和迅速崛起，但目前我國(guó)商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力和金融監(jiān)管能力還不強(qiáng)，內(nèi)部的、潛在的風(fēng)險(xiǎn)比較大。如何通過(guò)有效的銀行內(nèi)部控制，有效防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行體系的穩(wěn)定和安全，是一個(gè)需要深入研究的重大課題。
　　本文針對(duì)浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行內(nèi)部控制系統(tǒng)體系化程度不高，風(fēng)險(xiǎn)管理技能缺乏，日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理粗放，關(guān)鍵環(huán)節(jié)存在管理漏洞

2、等現(xiàn)象，針對(duì)性地提出了浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行內(nèi)部控制系統(tǒng)改進(jìn)優(yōu)化方案設(shè)計(jì)。方案設(shè)計(jì)從浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行全面風(fēng)險(xiǎn)體系的剖析出發(fā)，對(duì)內(nèi)部控制縱向的公司治理、組織架構(gòu)和橫向的崗位職責(zé)劃分、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、內(nèi)控文化建設(shè)進(jìn)行了闡述，有效解決內(nèi)部控制各要素的功能發(fā)揮。為了確保其內(nèi)部控制系統(tǒng)改進(jìn)優(yōu)化后的順利實(shí)施，本研究還從組織結(jié)構(gòu)、體制機(jī)制、人員規(guī)范、流程理順、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)設(shè)計(jì)等方面提出了相關(guān)實(shí)施策略措施和保障，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)一步拓寬了思路。
　　本研究期