《證券投資基金》知識(shí)點(diǎn)總結(jié).doc

1、證券從業(yè)資格考試題庫(kù)《證券投資基金》題知識(shí)點(diǎn)總結(jié) 證券從業(yè)資格考試題庫(kù)《證券投資基金》題知識(shí)點(diǎn)總結(jié)第一章 證券投資基金概述第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)一、證券投資基金的概念：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多 投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理， 以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。關(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下，這些考點(diǎn)可能成為單項(xiàng)選擇題： 1、證券投資基金通

2、過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金。2、個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。 3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性。4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。 5、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。6、基金投資者是基金的所有人。7、基金盈余全部歸基金投資者所有。 8、證券投資基金是一種間接投資工具。9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象。10、基金投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。11、證券投資基金在美國(guó)

3、被稱(chēng)為“共同基金”;在英國(guó)及中國(guó)香港被稱(chēng)為 “單位信托基金”;在日本和中國(guó)臺(tái)灣稱(chēng)為“證券投資信托基金”;在歐洲一些 國(guó)家稱(chēng)為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃” 。 二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn)) (一)集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理 (二)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)(三)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(四)嚴(yán)格管理，信息透明(五)獨(dú)立托管，保障安全 三、證券投資基金與其他金融工具的比較(一) 基金與股票、債券的差異(共 3 條，常以多項(xiàng)選擇題

4、出現(xiàn))1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。3、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。采集者退散(三)基金托管人1、基金托管人的職責(zé)(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))2、在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān) 任。 二、證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨 詢(xún)公司、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。*三、基金的行政監(jiān)管和自律管理(本點(diǎn)有變化，請(qǐng)同學(xué)們注意)(一)基金監(jiān)管

5、機(jī)構(gòu)(中國(guó)證監(jiān)會(huì))(二)證券交易所(三)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會(huì))四、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖 第三節(jié) 證券投資基金的法律形式 依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基 金以美國(guó)的投資公司為代表，我國(guó)目前設(shè)立的則為契約型基金。一、契約型基金契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合 同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。二、公司型基金公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份