銀行網(wǎng)點(diǎn)案件防范分析材料

1、第 1 頁(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)案件防范分析材料 銀行網(wǎng)點(diǎn)案件防范分析材料抓好案件防范，是銀銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，基層網(wǎng)點(diǎn)處于銀行的最前沿，一般具有以下特點(diǎn)：一是規(guī)模小，網(wǎng)點(diǎn)人員一般在20人左右，但五臟俱全，潛在風(fēng)險(xiǎn)高。特別是一些綜合性網(wǎng)點(diǎn)，銀行業(yè)務(wù)較為齊全。即使是零售型網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)品種也很多，柜面員工每天與金錢打交道，業(yè)務(wù)發(fā)展壓力大，工作任務(wù)繁重，極易產(chǎn)生由于操作不當(dāng)引發(fā)的事故和資金風(fēng)險(xiǎn)。二是管理不到位，不盡職的情況時(shí)有發(fā)生。網(wǎng)點(diǎn)員工尤其是網(wǎng)點(diǎn)

2、負(fù)責(zé)人面臨的誘惑比較多，稍有不慎，就可能被不法分子拉下水。三是由于網(wǎng)點(diǎn)小，人與人之間的關(guān)系更加密切，相對(duì)應(yīng)也就更加容易盲目相信自己的同事，對(duì)同事不設(shè)防，處處開(kāi)綠燈，使內(nèi)部人員作案能夠得逞?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要帶好隊(duì)伍，肩上的擔(dān)子很重。如何在努力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，又能做到不發(fā)生案件，保障資金和員工的安全，應(yīng)該具備以下素質(zhì)：1．要有責(zé)任心，工作上身體力行，以身作則。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)最重要的防范是責(zé)任防范，只要責(zé)任到位,管理到

3、位,漏洞隱患就會(huì)無(wú)處可存。基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在工作中要增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，做到對(duì)單位負(fù)責(zé)、對(duì)員工負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)，切實(shí)管好自己的“一畝三分地”；在工作和生活上要以身作則，身教重于言教，領(lǐng)頭人行為的隨意性比員工操作的隨意性具有更大破壞力，不僅使執(zhí)行走樣，還會(huì)給員工樹(shù)立一個(gè)壞的“榜樣”，如果領(lǐng)頭人帶頭“越線”，就不要指望員工會(huì)循規(guī)蹈矩。因此作為基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，必須做到身體力行、知行合一，自己先做到了，員工自然會(huì)跟隨。第 3 頁(yè)以接受。這是不講原則的感

4、情觀，必須予以擯棄。一個(gè)員工走向違法犯罪，其行為軌跡是有規(guī)律可循的，如果能及早發(fā)現(xiàn)并遏制其不良行為的苗頭，就可以挽救這名員工，也會(huì)使單位免受損失，其他員工免受牽連，這才是真正對(duì)員工負(fù)責(zé)以落實(shí)問(wèn)題整改為著力點(diǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。落實(shí)整改工作是預(yù)防案件的有效手段，基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不僅要重視問(wèn)題整改的結(jié)果，同時(shí)要重視整改過(guò)程所帶來(lái)的反思，每次整改都要通過(guò)以小看大，學(xué)會(huì)小題大做，不就業(yè)務(wù)論業(yè)務(wù)，不避重就輕、避實(shí)就虛，要通過(guò)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，舉一反三，有

5、效改進(jìn)內(nèi)控管理能力；對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要嚴(yán)格落實(shí)問(wèn)責(zé)，即使是輕微違規(guī)行為也應(yīng)嚴(yán)格依照輕微違規(guī)行為積分管理辦法實(shí)行主動(dòng)積分，提高整改工作的精細(xì)化程度，防止同類問(wèn)題的發(fā)生；要嚴(yán)格實(shí)行正負(fù)激勵(lì)機(jī)制，做到獎(jiǎng)罰分明，并在績(jī)效二次分配上充分體現(xiàn)這一點(diǎn)。5、注重員工思想教育,防范道德風(fēng)險(xiǎn)?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)由于與現(xiàn)金等打交道較多，道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也相對(duì)較多。加強(qiáng)思想政治教育,營(yíng)造講規(guī)范、講操守的良好氛圍顯得十分重要?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要堅(jiān)持“兩手抓”,在抓好發(fā)展的同時(shí)，著力

6、抓好隊(duì)伍的思想政治、職業(yè)道德和法律法規(guī)教育，使他們牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，使之廉潔自律，奉公守法；要建立和完善學(xué)習(xí)制度，創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式、方法，引導(dǎo)員工自覺(jué)抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕，樹(shù)立起良好的精神風(fēng)貌；要從網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際出發(fā)，充分發(fā)揮自身的免疫系統(tǒng)查找風(fēng)險(xiǎn)、挖掘問(wèn)題，組織員工進(jìn)行討論，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，有針對(duì)性地采取措施；要高度重視與員工內(nèi)在思想、情感方面的溝通，多關(guān)心、觀察員工，切實(shí)掌握員工的思想動(dòng)態(tài)，及時(shí)化解各類矛盾，為員工解決