對公客戶經(jīng)理習題[現(xiàn)金與結(jié)算]

1、第一章企業(yè)財資管理基礎 第一章企業(yè)財資管理基礎一、判斷題（請判斷以下各題的對錯 正確的劃對 錯誤的劃錯 1.公司財務的兩大核心職能是財資管理與會計（√） 2.財資管理的活動包括企業(yè)和機構(gòu)的財務會計、財務分析和財務規(guī)劃、流動性管理、長短期投融資、風險管理等（√） 3.公司財資管理最主要的目標是保持流動性和財務規(guī)劃（×） 4.財資管理中保持流動性的目標是指企業(yè)財資管理部門需要確保公司能夠及時和有效地滿足公司業(yè)務部門當前和未來的資金

2、需求（√）5.財資管理職能中的風險管理是指財資管理部門需要監(jiān)督和控制利率風險、匯率風險和其他金融風險，使企業(yè)財資管理風險在可控范圍之內(nèi)（√） 6.企業(yè)財資管理職能規(guī)定企業(yè)只能在企業(yè)內(nèi)部進行溝通、協(xié)調(diào)，實現(xiàn)信息共享，而無需和企業(yè)外部進行關系維護（×） 7.集中的財資管理模式是指分公司財資管理人員擁有自己的銀行賬戶，處理所有短期的投融資活動，監(jiān)督外匯和從事風險對沖活動，總公司定期訪問，并且要求分公司定期報告其財資管理情況（

3、5;） 8.財資管理金融環(huán)境下的金融體系為資金的流動提供了交換的媒介、交易機制和交易場所，實現(xiàn)資金的有效配置（√） 9.金融市場監(jiān)管者主要由中國人民銀行、國家外匯管理局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和國有商業(yè)銀行等機構(gòu)組成（×）10.金融機構(gòu)通過吸收盈余單位的資金和對赤字單位發(fā)放貸款，向社會提供信用和流動性，保證資金的流轉(zhuǎn)和經(jīng)濟活動的連續(xù)運行（√） 11.金融市場的監(jiān)管者監(jiān)管金融市場參與者的金融活動并參與資金的交易（×）

4、12.債權證券是代表持有人對發(fā)行人凈資產(chǎn)一定比例所有權的一種權利證券，實質(zhì)是一種所有權證書（×） 13.金融市場按照融資期限可以劃分為初級市場和二級市場（×） 14.按交易活動是否在固定的場所進行，金融市場可分為交易所市場和場外交易所市場（√） 15.商業(yè)銀行是指按照《商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》設立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務的企業(yè)法人（√）16.中間業(yè)務是商業(yè)銀行以代理人的身份為客戶辦理的各

5、種業(yè)務，其目的是獲取手續(xù)費收入并計入表內(nèi)資產(chǎn)（×） 17.現(xiàn)金管理服務是銀行中間業(yè)務的重要組成部分，是商業(yè)銀行新的經(jīng)營方式（√） 18.現(xiàn)金管理是商業(yè)銀行為客戶提供的高度綜合化的全新服務方式（√） 19.現(xiàn)金管理業(yè)務是銀行協(xié)助企業(yè)實現(xiàn)對現(xiàn)金流入、現(xiàn)金留存和現(xiàn)金流出等現(xiàn)金周轉(zhuǎn)各環(huán)節(jié)進行科學管理的技術、手段和方式的綜合體現(xiàn)（√） 20.銀行通過為企業(yè)提供現(xiàn)金管理服務，統(tǒng)籌規(guī)劃企業(yè)各成員單位的資金，從而增加企業(yè)收益（√） 21.銀行

6、的現(xiàn)金管理屬于高風險服務，必定會影響自身的經(jīng)營方式（×）（） 22.我國現(xiàn)金管理業(yè)務最早由德意志銀行引入國內(nèi)，隨之國內(nèi)銀行開始提供現(xiàn)金管理服務（×） 23.針對不同行業(yè)財資管理的特點，我行制定了電信、出版、煙草等十二大行業(yè)的資金管理解決方案，并根據(jù)客戶的個性化需求靈活組合金融產(chǎn)品和服務（√） 24.隨著金融”脫媒化”、利率市場化和資本市場主體多元化的不斷發(fā)展，商業(yè)銀行正逐步由資金供應商向服務供應商轉(zhuǎn)變（√） 25.金

7、融市場中的直接融資是通過金融機構(gòu)作為中介提供資金的融通，而間接融資不需要金融機構(gòu)作為中介提供資金的融通（×） 26.資產(chǎn)負債表是反映企業(yè)在某一特定日期財務狀況的會計報表（√）（） 27.資產(chǎn)負債表中的負債反映在某一特定日期企業(yè)所承擔的、預期會導致經(jīng)濟利益流出企業(yè)的未來義務（×） 28.流動負債是指償還期超過 1 年或一個營業(yè)周期的債務（×） 29.現(xiàn)金流量表反映企業(yè)在一定會計期間現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物流入和流出的

8、報表（√） 30.速動資產(chǎn)是指貨幣資金、交易性金融資產(chǎn)和各種應收、預付款項等（√） 31.支付體系中的結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣和外幣的結(jié)算存款賬戶（×） 32.支付體系中的小額支付系統(tǒng)與中央銀行公開市場操作業(yè)務系統(tǒng)相連，完成中央銀行買賣有價證券的資金清算（×） 33.支付體系中的大額實時支付系統(tǒng)主要處理同城和異地的金額在規(guī)定起點以上的大額借記和貸記支付業(yè)務和緊急的小額借記和貸記支付業(yè)務（

9、×） 34.支付體系中的小額批量支付系統(tǒng)主要處理同城和異地紙憑證截留的借記支付業(yè)務以及每筆金額在規(guī)定起點以下的小額貸記支付業(yè)務（√） 35.全國支票影像交換系統(tǒng)是運用影像技術將實物支票截留，轉(zhuǎn)換為支票影像信息，通過計算機網(wǎng)絡將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀行提示付款的業(yè)務處理系統(tǒng)（√） 36.全國支票影像交換系統(tǒng)資金清算主要通過大額實時支付系統(tǒng)處理（×） 37.金融市場中的貨幣市場是指以長期金融工具為媒介進A.定期存

10、款 B.代理業(yè)務 C.貸款 D.活期存款 15.下列（）屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務（B） A.儲蓄存款 B.支付結(jié)算 C.借款 D.貸款 16.下列（）不屬于銀行現(xiàn)金管理業(yè)務中的企業(yè)現(xiàn)金留存階段的服務（D） A.賬戶管理 B.流動性管理 C.短期投資管理 D.融資管理 17.下列（）屬于銀行現(xiàn)金管理業(yè)務中的企業(yè)現(xiàn)金流出階段的服務（A） A.付款管理 B.收款管理 C.融資管理 D.流動性管理 18.我國的現(xiàn)金管理理念是由（）銀行引入的（C）

11、 A.德意志銀行 B.美國銀行 C.花旗銀行 D.匯豐銀行 19.中國農(nóng)業(yè)銀行總行結(jié)算與現(xiàn)金管理部成立于（D）年 A. 2005 B. 2006 C 2007 D2008 20.下列（）不屬于我行結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務發(fā)展的策略（A） A.實施統(tǒng)一的發(fā)展策略 B.實施差異化發(fā)展策略 C.實施創(chuàng)新策略 D.實施渠道發(fā)展策略21.下列（）是我行結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務的高端客戶（C） A.中小企業(yè)客戶 B.微型企業(yè) C.集團客戶 D.個體工商戶 22

12、.下列（）是我行結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務的潛力客戶（D） A.大型企業(yè) B.集團客戶 C.微型企業(yè) D.中小企業(yè)客戶 23. 2009 年 11 月，我行結(jié)算與現(xiàn)金管理部成功推出的現(xiàn)金管理品牌是（B） A. C+現(xiàn)金管理 B. 行云.現(xiàn)金管理 C.財智賬戶 D.禹道——智勝的現(xiàn)金管理 24.下列（）不屬于公司財資管理的職能（A） A.公司內(nèi)部的會計核算 B.融資管理 C.流動性管理 D.風險管理 25.下列關于資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)、負債和所有者權

13、益之間的關系，等式不正確的是（B） A.資產(chǎn) =負債 +所有者權益 B.資產(chǎn)+負債=所有者權益 C.資產(chǎn)-負債=所有者權益 D.負債=資產(chǎn)-所有者權益 26.下列（）不屬于企業(yè)資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)（D） A.貨幣資金 B.交易性金融資產(chǎn) C.應收票據(jù) D.固定資產(chǎn) 27.下列（）不屬于企業(yè)資產(chǎn)負債表中的非流動資產(chǎn)（C） A.長期股權投資 B.無形資產(chǎn) C.應收股利 D.長期待攤費用 28.下列（C）不屬于企業(yè)資產(chǎn)負債表中的流動負債 A