近代中國銀行監(jiān)管制度研究(1897-1949).pdf

1、本文試圖在現(xiàn)代化和國際化的背景下,以銀行監(jiān)管制度的變遷為主要線索,將銀行監(jiān)管制度作為一個完整體系,把銀行監(jiān)管的主體、客體、依據(jù)、內(nèi)容、方法與手段等納入其中,進(jìn)行較長時間段的考察,并對近代中國的整個銀行監(jiān)管制度作出總體的考察與評估。時間斷限定為1897-1949年。1897年是中國第一家商業(yè)銀行中國通商銀行正式建立的時間,也是本文研究的起點;而1949年則是中華民國和中華人民共和國交替的年份,同時也是兩種性質(zhì)差異非常明顯的金融體制,包括銀

2、行監(jiān)管體制實行交替的年份。選擇這樣一個時間段,將有助于對近代中國的銀行監(jiān)管制度變遷進(jìn)行相對比較完整的考察和分析。
　　 迄今為止,研究近代中國銀行業(yè)的機構(gòu)個案以及具體業(yè)務(wù)的研究成果已有不少,而且具有相當(dāng)?shù)乃疁?zhǔn),但從制度層面研究的成果尚不多見。而從較長的時間跨度和較大的地域跨度來對近代中國的銀行監(jiān)管制度加以系統(tǒng)全面的研究,則尚屬空白。
　　 本文以歷史學(xué)的研究方法為主。著重從三個方面加以努力:一是從新的視角,認(rèn)真回讀和解構(gòu)

3、、整合以往研究中所采用的史料以及所得出的研究結(jié)論;二是力圖通過對已刊未刊檔案史料和舊報刊資料等進(jìn)行新的挖掘和整理,盡可能使相關(guān)問題的研究具有更為扎實的資料依據(jù);三是為了避免制度研究過程中就文本論文本的弊端,選取了若干典型案例作出相應(yīng)的實證分析。
　　 本文還借鑒了相關(guān)學(xué)科的理論和方法。一是行政管理學(xué)。現(xiàn)代行政管理學(xué)研究為本文提供了可供參考的研究框架和視角;二是法學(xué)。相關(guān)法律法規(guī)是不同時期銀行監(jiān)管的重要依據(jù),應(yīng)當(dāng)而且完全可以從銀行

4、監(jiān)管法律角度來總結(jié)出一些有價值的內(nèi)容,供銀行監(jiān)管實踐借鑒;三是經(jīng)濟(jì)金融學(xué)。經(jīng)濟(jì)金融學(xué)的相關(guān)研究,特別是近年來的一些研究,為本文的進(jìn)一步研究,提供了很好的理論基礎(chǔ)和分析方法。
　　 本文在寫作過程中,盡可能充分利用了已經(jīng)整理出版的金融史特別是銀行史資料,以及舊報刊雜志、統(tǒng)計年鑒、回憶錄、日記、年譜等;同時,對中國第二歷史擋案館、上海市檔案館、重慶市檔案館、四川省檔案館、福建省檔案館等有關(guān)單位館藏的相關(guān)檔案史料進(jìn)行了挖掘、整理和運用

5、。
　　 本文主體部分共分為八章,主要包括:銀行監(jiān)管的法規(guī)依據(jù)、銀行監(jiān)管的主體特征、銀行監(jiān)管的客體構(gòu)成、銀行的市場準(zhǔn)入監(jiān)管、銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)監(jiān)管、問題銀行及市場退出的監(jiān)管、銀行監(jiān)管的方式,以及建國之初人民政府對銀行業(yè)的監(jiān)管等。結(jié)語部分則對近代中國銀行監(jiān)管制度的階段性、國際化、本土化、制約性以及有效性等問題進(jìn)行了總體考察。
　　 本文具有下列特點:(1)既從縱向關(guān)注銀行監(jiān)管制度較長時間段的連續(xù)性研究,更從橫向關(guān)注銀行監(jiān)管制度

6、各構(gòu)成要素的完整性研究;(2)既關(guān)注銀行監(jiān)管制度構(gòu)成諸要素的個別研究,更關(guān)注這些構(gòu)成要素相互關(guān)系的合成研究;(3)既關(guān)注不同時期銀行監(jiān)管法令和政策的制訂和頒行,更關(guān)注銀行機構(gòu)的具體回應(yīng)以及實施效果。
　　 成功的現(xiàn)代化過程,一定也是一個國際化與本土化有機結(jié)合的過程。從這個意義上講,研究近代中國銀行監(jiān)管制度的變遷,并從中總結(jié)出若干有規(guī)律性的東西,對于推進(jìn)和完善當(dāng)今中國銀行監(jiān)管制度的建設(shè),無疑將具有十分重要的現(xiàn)實借鑒意義;另一方面,