《商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模版》

1、1《商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模版》編寫說明本次編制的《商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模版》遵照銀監(jiān)會的相關規(guī)定，結合各行實際情況，并綜合考慮了客戶使用的易讀性與便利性等因素，涵蓋了客戶財務狀況、投資經驗、投資風格、投資目標和風險承受能力五大模塊，對應10道問題；10道問題最高為100分，五個模塊權重各占20%；分值越高表示客戶可承受的風險越高，依照客戶風險承受能力由低到高（對應得分由低到高），客戶依次被劃分為保守型、穩(wěn)健型、平

2、衡型、成長型和進取型五個類型，《商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模版》依次列出了每一等級客戶適合的產品類型。根據各行實際，考慮操作可行性與客戶便利性，建議評估有效期限為一年，即每年重新對客戶進行一次風險評估。一、客戶財務狀況該模塊主要測試客戶的財務狀況：包含客戶年齡、家庭年收入、可用于投資的收入比例等內容。年齡位于3150歲之間，家庭年收入較高、可用于投資的收入比例越高的客戶，財務狀況較為理想。對應題目為：1、2、3對應分值合計為：20