個人理財習題精選

1、單選題1、以提升當前生活水平為特征的理財價值觀為（B）。A.后享受型B.先享受型C.購房型D.以子女為中心型2、在個人風險承受能力的評估中，定性的評估方法主要是通過（C）來搜集信息。A.有組織的形式B.紙面問卷調(diào)查C.面對面的訪談D.網(wǎng)絡問卷問卷3、在個人生命周期中的退休期，投資組合應以（C）為主。A.期權(quán)B.外匯C.固定收益投資工具D.股票4利率為8%，你想保證自己通過一年的投資得到2萬元，那么你當前的投資應為（B）。A.21600B

2、.18518.52C.17146.78D.18400PV=20000(10.08)=18518.52元5、張先生買了某公司股票，該公司的分紅為每股0.80元，預計未來3年內(nèi)以每年50%的速度增長，3年后的股利為（B）。A.2.3B.2.7C.2D.1.8FV=0.80(10.5)3=2.7元6、王先生在未來8年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為5%，則這筆年金的終值為（B）。A.310265.64B.295491.09C.281420

3、.08D.268019.121、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動，這是(D)A投資顧問服務B財務顧問服務C理財顧問服務D綜合理財服務2、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關(guān)投資風險，這樣的理財計劃是

4、(A)。A保證收益型理財計劃B非保證收益型理財計劃C保本浮動收益理財計劃D非保本浮動收益理財計劃3、(A)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務活動A.個人理財服務B.投資規(guī)劃C.綜合理財服務D.私人銀行業(yè)務4、金融機構(gòu)以富有的客戶為中心，根據(jù)其需求來提供產(chǎn)品，這是指(B)。A.民營銀行業(yè)務B.私人銀行業(yè)務C.零售銀行業(yè)務D.大眾理財業(yè)務5、關(guān)于私人銀行業(yè)務，以下說法錯誤的是(C)。A.向富人及其家

5、庭提供的系統(tǒng)理財業(yè)務B.是商業(yè)銀行業(yè)務金字塔的塔尖C.只限于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的理財產(chǎn)品D.產(chǎn)品和服務的比例大約為3：76、投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大？(D)。A.固定收益理財計劃B.保證收益理財計劃C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃7、理財計劃的內(nèi)容不包括(C)。A.保證收益理財計劃B.保本浮動收益理財計劃C.私人銀行D.非保本浮動收益理財計劃8、下列對綜合理財服務的理解，正確的選項是(D)。A.綜合理財服務

6、中，客戶承擔全部風險B.綜合理財服務強調(diào)標準化C.私人銀行業(yè)務不屬于綜合理財服務中的一種D.私人銀行業(yè)務以富有的客戶為中心9、以下不屬于影響個人理財?shù)暮暧^經(jīng)濟政策的是(B)。A.財政政策B.經(jīng)濟發(fā)展階段C.稅收D.收入分配政策10、關(guān)于通貨膨漲對個人理財?shù)挠绊?，以下說法錯誤的是(D)。A.儲蓄投資的實際利率可能是負值B.固定收益的理財產(chǎn)品會貶值C.持有外匯是應對通貨膨脹的一種有效手段C、青年發(fā)展期D、少年成長期【答案】C考試用書2、盡力

7、保全已積累的財富、厭惡風險，這樣的理財特征通常屬于()A、老年養(yǎng)老期B、中年成熟期C、青年發(fā)展期D、少年成長期【答案】A3、在人的生命周期中，理財策略最簡單的時期是()A、老年養(yǎng)老期B、中年成熟期C、青年發(fā)展期D、少年成長期【答案】D4、李氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子在讀大學擁有各類型態(tài)的積蓄共40萬元夫婦倆準備65歲時退休。則根據(jù)生命周期理論，理財客戶經(jīng)理給出的以下理財分析和建議不恰當?shù)氖?)A、李氏夫婦的支出減少，收入不變，財

8、務比較自由B、李氏夫婦應將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來養(yǎng)老做準備C、李氏夫婦應當利用共同基金、人壽保險等工具為退休生活做好充分的準備D、低風險股票、高信用等級的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇【答案】B5、下列對生命周期各個階段的特征的陳述有誤的一項是()A、銀行存款比較適合少年成長期的客戶存放富余的消費資金B(yǎng)、處于青年發(fā)展期的理財客戶通常的理財理念是追求快速增加資本積累C、當理財客戶處于中年成熟期時，其理財策略是最保

9、守的D、老年養(yǎng)老期的客戶在理財時應當注重于資產(chǎn)價值的穩(wěn)定性而非增長性【答案】C1、個人客戶眾多并且分散，單筆服務金額較小，但總體規(guī)模較大，同時個人客戶需求與經(jīng)濟波動的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的()A、需求的分散性與低風險性B、需求的廣泛性與動態(tài)C、需求的交融性和與放開性D、需求的差異性與層次性【答案】A2、銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是()A、捆綁銷售B、將客戶分類C、交叉銷售D、提高客戶滿意度【答案】C3、充分體

10、現(xiàn)了“以客戶為中心”的營銷精髓的是()A、交易營銷B、客戶營銷C、關(guān)系營銷D、價值營銷【答案】C4、在個人理財?shù)目蛻絷P(guān)系維護中不包括()A、知識維護B、客戶本身價值維護C、顧問式營銷維護D、交叉銷售維護【答案】B2、由于某種全局性的因素引起的股票投資收益的可能性變動，這種因素對市場上所有股票收益都產(chǎn)生影響的風險是()A、政策風險B、信用風險C、利率風險D、系統(tǒng)性風險【答案】D3、采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的一年期債券，面值為1000元，發(fā)行價格為