個(gè)人理財(cái)復(fù)習(xí)題

1、11、個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容包括哪些？答：個(gè)人銀行理財(cái)、個(gè)人證券理財(cái)、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)、個(gè)人外匯理財(cái)、個(gè)人信托理財(cái)、個(gè)人房地產(chǎn)投資、個(gè)人教育投資、個(gè)人退休養(yǎng)老投資、個(gè)人藝術(shù)品投資、個(gè)人稅收策劃等內(nèi)容。2、個(gè)人理財(cái)?shù)牧鞒贪男┎襟E？答：個(gè)人理財(cái)?shù)牧鞒贪ㄒ韵铝鶄€(gè)步驟：建立客戶關(guān)系，收集客戶信息，分析客戶財(cái)務(wù)狀況，整合個(gè)人理財(cái)策略并提出財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃、執(zhí)行和監(jiān)督財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃。3、、個(gè)人資產(chǎn)包括哪兩大類？答：個(gè)人資產(chǎn)至少可以分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩

2、大類。4、房地產(chǎn)、汽車、家具和收藏品等屬于什么資產(chǎn)？答：房地產(chǎn)、汽車、家具和收藏品等屬于實(shí)物資產(chǎn)。5、凈資產(chǎn)和總資產(chǎn)的關(guān)系是什么？答：凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)總負(fù)債6、盈余（虧損）和收入的關(guān)系是什么？答：盈余（虧損）=收入支出7、什么是個(gè)人銀行理財(cái)？答：廣義的個(gè)人銀行理財(cái)，是指?jìng)€(gè)人利用商業(yè)銀行提供的包括個(gè)人財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)、投資理財(cái)、代理收復(fù)、代理保管、轉(zhuǎn)賬匯兌結(jié)算、資金融通、信息咨詢等在內(nèi)的全方位、綜合性金融產(chǎn)品或服務(wù)來(lái)管理自己的財(cái)富，進(jìn)而提高效能的活

3、動(dòng)。狹義的個(gè)人銀行理財(cái)，是指?jìng)€(gè)人（自然人）購(gòu)買商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品以獲取投資收益的活動(dòng)。8、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品常見的可分為哪三種？答：個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品常見的可分為三種：人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外匯理財(cái)產(chǎn)品、卡類理財(cái)產(chǎn)品。9、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有哪些？答：個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)：（1）收益穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小；（2）同質(zhì)性（3）綜合性和多樣性。10、銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率是如何計(jì)算的？答：銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率=期末資產(chǎn)起初資產(chǎn)起初資產(chǎn)=銀行理財(cái)產(chǎn)品收益起初資

4、產(chǎn)。11、個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有哪些類型？答：個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有以下幾大類：信用風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)。12、什么是個(gè)人證券理財(cái)？答：指?jìng)€(gè)人投資者買賣股票、債券、基金等證券理財(cái)產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。3險(xiǎn)費(fèi)總額大于當(dāng)年實(shí)際給付的死亡保險(xiǎn)金，其結(jié)余的部分就是死差異。3、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答：投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)。4、購(gòu)買個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)堅(jiān)持的原則有哪些？答：購(gòu)買

5、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)堅(jiān)持轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則和量力而行的原則。5、個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容有哪些？答：個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容包括個(gè)人理財(cái)?shù)幕灸繕?biāo)、個(gè)人的投資能力、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的品種、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品期限、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、推敲保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品條款等。6、什么是個(gè)人外匯理財(cái)？答：個(gè)人外匯理財(cái)是指?jìng)€(gè)人外匯資產(chǎn)通過(guò)銀行專業(yè)的理財(cái)服務(wù)實(shí)現(xiàn)保值增值的過(guò)程。目前我國(guó)的個(gè)人外匯理財(cái)手段主要有：B股、外匯信托產(chǎn)品、銀行個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人外匯交易等。7、影響投資者個(gè)

6、人外匯理財(cái)產(chǎn)品投資收益的因素主要有哪些？答：影響投資者個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品投資收益的因素有：期限的配置、產(chǎn)品的掛鉤方式、是否有提前終止權(quán)、倫敦同業(yè)拆借利率水準(zhǔn)、利率觀察區(qū)間等。8、外匯“兩得寶“業(yè)務(wù)有何特點(diǎn)？答：外匯“兩得寶“業(yè)務(wù)特點(diǎn)有三：一是賣出期權(quán)，雙重收益；其二是匯率平穩(wěn)時(shí)收益不減；其三是歐式期權(quán)，到期執(zhí)行。9、外匯“期權(quán)寶“業(yè)務(wù)有何特點(diǎn)？答：外匯“期權(quán)寶“業(yè)務(wù)特點(diǎn)有二：一是存款保本，買入期權(quán)；二是投機(jī)匯市，損失封頂。10、解釋“兩得

7、寶“產(chǎn)品答：“兩得寶“產(chǎn)品是指投資者在銀行存入一筆定期存款的同時(shí)，向銀行賣出一份外匯期權(quán)合約。這份合約是投資者根據(jù)銀行對(duì)期權(quán)費(fèi)、協(xié)議匯率的報(bào)價(jià)而與銀行簽訂的投資協(xié)議。協(xié)議規(guī)定，銀行在合約到期日有權(quán)向投資者以協(xié)議價(jià)格購(gòu)買協(xié)議數(shù)量的外匯，投資者則有義務(wù)以協(xié)議價(jià)格向銀行出售協(xié)議數(shù)量的外匯。11、解釋“期權(quán)寶“產(chǎn)品答：“期權(quán)寶“產(chǎn)品是投資者根據(jù)對(duì)外匯匯率走勢(shì)的判斷，買入看漲或看跌的期權(quán)合約，并根據(jù)銀行報(bào)價(jià)支付一筆期權(quán)費(fèi)，同時(shí)提供與期權(quán)費(fèi)等值的外