券商投顧方案比較

1、各券商投顧方案比較各券商投顧方案比較一、投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)的目的一、投顧團(tuán)隊(duì)建設(shè)的目的專業(yè)人才培養(yǎng)選拔保有存量客戶吸引增量客戶促進(jìn)理財(cái)產(chǎn)品銷售創(chuàng)造增量服務(wù)價(jià)值券商有一定分歧共同愿望共同愿望共同愿望共同愿望二、投資顧問定位二、投資顧問定位投顧定位偏投資參謀型偏投資代理型偏理財(cái)產(chǎn)品銷售型綜合理財(cái)規(guī)劃型代表券商中金、國泰君安、招商證券等大券商國信證券為代表，還有些小券商中信證券等理財(cái)產(chǎn)品豐富的金融集團(tuán)三方理財(cái)走在前面，但還是偏重產(chǎn)品銷售依托平臺強(qiáng)大

2、的投研中心和智能系統(tǒng)投顧個(gè)人的投資能力混業(yè)經(jīng)營的金融集團(tuán)復(fù)合型人才以及成熟的投資者三、組織架構(gòu)三、組織架構(gòu)組織架構(gòu)代表券商功能定位宏源證券1、總部投顧：對營業(yè)部投顧的產(chǎn)品及專業(yè)支持2、分部投顧：客戶分析、客戶維護(hù)、產(chǎn)品配送、服務(wù)留痕、產(chǎn)品配送、組合推薦、團(tuán)隊(duì)建設(shè)華泰證券1、總部投顧中心負(fù)責(zé)營業(yè)部投顧人、事管理2、分部投顧負(fù)責(zé)直接面對客戶服務(wù)總部——分部（分公司、營業(yè)部）制招商證券1、總部私人客戶部：作為研發(fā)中心和分部投顧間的橋梁，把研發(fā)

3、中心的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品加工成個(gè)性化需求報(bào)告配送給分部投顧2、分部投顧：面對客戶做好提供投資建議和做好理財(cái)規(guī)劃2、金卡：年貢獻(xiàn)度1萬以上（含1萬）或托管資產(chǎn)40萬以上（含40萬）3、銀卡：其他普通客戶銀河證券依據(jù)客戶投資決策能力分分為咨詢依托類、資產(chǎn)管理類和自主決策類三大類型五、服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容五、服務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容券商通道產(chǎn)品資訊產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品投顧服務(wù)國信證券金通道（同屬金色陽光品牌）金錦囊、金智慧、金寶典（同屬金色陽光品牌）理財(cái)顧問、金色

4、陽光顧問和理財(cái)助理宏源證券金色通道金宏源財(cái)富中心銀卡服務(wù)、金卡服務(wù)、鉆石卡服務(wù)助理投資顧問、投資顧問1級、2級、3級、高級投資顧問、資深投資顧問、首席投資顧問招商證券“E號通”全國統(tǒng)一快速電話交易、機(jī)構(gòu)專用智能下單系統(tǒng)1）招商牛卡：銀卡、金卡、鉆石卡2）招商牛網(wǎng)分別對應(yīng)各級別的相應(yīng)資訊服務(wù)3）“E號通”短信和郵件定制服務(wù)總部私人客戶部和營業(yè)部理財(cái)客戶部銀河證券不詳資訊產(chǎn)品線、資管產(chǎn)品線、理財(cái)產(chǎn)品線、投顧專戶線、基金客戶線、私募客戶線、公