巴塞爾體系下我國銀行海外分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度研究.pdf

1、國際銀行是在二戰(zhàn)后崛起的國際金融領(lǐng)域內(nèi)最強(qiáng)勁的力量。時(shí)至今日，國際銀行的數(shù)量和規(guī)模巨大，對(duì)全球金融市場(chǎng)穩(wěn)定性的影響更是空前的，2008年生發(fā)于美國繼而席卷全球的金融危機(jī)的出現(xiàn)是明顯一例。因此，國際銀行的有效監(jiān)管是一個(gè)越來越具有緊迫性和現(xiàn)實(shí)性的需加解決的問題。
　　巴塞爾體系是由國際銀行監(jiān)管領(lǐng)域最具影響力的巴塞爾委員會(huì)頒布的一系列重要準(zhǔn)則、原則所構(gòu)成的文件體系，對(duì)于銀行業(yè)的監(jiān)管提出了在全球范圍內(nèi)被廣為接受采納的標(biāo)準(zhǔn)和要求，包括跨國銀

2、行的母國并表監(jiān)管原則、8％的銀行最低資本充足率原則、跨國銀行監(jiān)管的跨境合作原則，以及金融集團(tuán)的綜合監(jiān)管方面和跨國銀行的破產(chǎn)清算原則等。我國的銀行業(yè)在改革開放特別是進(jìn)入新世紀(jì)后取得了令全球矚目的成績，但是我國銀行業(yè)在監(jiān)管方面仍然存在諸多問題，缺乏先進(jìn)、科學(xué)和有效的監(jiān)管，在監(jiān)管有效性、監(jiān)管力度和監(jiān)管水平上有許多亟待完善的地方。我國有關(guān)跨國銀行監(jiān)管的法律規(guī)定尚不夠健全，在與東道國開展監(jiān)管合作，以及通行的國際銀行監(jiān)管規(guī)則適用上存在較多的問題，在

3、具體的監(jiān)管方式操作中又存在著風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度和國際合作上的不合理甚至缺失，不能夠很好地適應(yīng)目前我國銀行在全球范圍內(nèi)業(yè)務(wù)迅速開展和規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大的需要。
　　由是觀之，在順應(yīng)歷史發(fā)展潮流的基礎(chǔ)上，對(duì)巴塞爾體系有關(guān)跨國銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)與原則進(jìn)行總結(jié)，對(duì)我國銀行海外分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管的現(xiàn)狀與完善進(jìn)行分析，對(duì)于我國銀行業(yè)跨國經(jīng)營的健康穩(wěn)定運(yùn)行，是具有極強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義的。所以，本文以巴塞爾體系下銀行海外分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管為研究視角，以完善我國正