2019年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試題庫及答案(完整版)

1、2019年金融系統(tǒng)反洗錢知識考試題庫及答案一、判斷題1.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7種罪名。答案或答題要點：ⅹ我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7類73種罪名。2.美國《1970年銀行保密法》改革了傳統(tǒng)的銀行保密制度，確定了金融機構可疑資金交易報告制度，是現(xiàn)代法制史上第一宗反洗錢立法。答案或答案要點：X美國《1970年銀行保密法》建立的是現(xiàn)金交易報告制度。3.在發(fā)生洗錢案件時，金融機構的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政

2、機關和司法機關判斷該金融機構和特定非金融機構有關工作人員是否承擔相關法律責任的參考。答案或答題要點：V4《反洗錢法》要求金融機構的董事會或監(jiān)事會應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。答案或答題要點：X《反洗錢法》要求金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。5.根據(jù)我國目前的法律只要是對非法所得及其收益進行清洗都構成洗錢犯罪。答案或答題要點：X根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，只有當事人對從事7種上游犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，

3、才構成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。6洗錢行為一定要追究刑事責任。答案或答題要點：X洗錢行為不一定要追究刑事責任。7《反洗錢法》的調(diào)整范圍是打擊洗錢活動的具體措施。答案或答題要點：X《反洗錢法》的調(diào)整范圍僅限于對洗錢活動采取預防監(jiān)控措施的行為。8我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。答案或答題要點：V9.《反洗錢法》的適用范圍是國內(nèi)金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。答案或答題要點：X《反洗錢

4、法》的適用范圍是在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。10《反洗錢法》中所稱金融機構包括銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構。答案或答題要點：X《反洗錢法》中所稱金融機構，除銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構外還包括國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。11我國反洗錢監(jiān)管部門包括中國人民銀行和國務院有關金融監(jiān)督管理機構。答案或答題要點：X我國反洗錢監(jiān)管部門包括中國人民銀行、國

5、務院有關金融監(jiān)督管理機構、執(zhí)法機構、海關以及國務院其他行政主管部門等。12中國人民銀行根據(jù)國務院的授權，代表中國政府與外國政府和有關組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。答案或答題要點：V132007年6月28日，金融行動特別工作組全體會議以協(xié)商一致的方式同意中國成為FATF觀察員。答案或答題要點：X2007年6月28日，金融行動特別工作組全體會議以協(xié)商一致的方式同意中國成為正式成員。14亞太反洗錢集團成

6、員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與FIU相關的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國FIU的建設和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡的完善奠定基礎。答案或答題要點：X埃格蒙特集團成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與FIU相關的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國FIU的建設和國際交流指明方向，為世界金1答案或答題要點：V32長沙市第一中級人民法院的法官屬于廣義的反洗錢內(nèi)部控制的對象。答

7、案或答題要點：V33在發(fā)生洗錢案件時，金融機構的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機關和司法機關判斷該金融機構和特定非金融機構有關工作人員是否承擔相關法律責任的參考。答案或答題要點：V34主要反洗錢國際組織一般不要求義務主體配備反洗錢專門人員。答案或答題要點：X主要反洗錢國際組織一般都要求義務主體配備反洗錢專門人員。35《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應出示“合法證件”。《金融機構反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為

8、中國人民銀行執(zhí)法證。答案或答題要點：V36按照《金融機構反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。答案或答題要點：V37人事教育部門應在人員從業(yè)準入環(huán)節(jié)加強防范洗錢風險的教育培訓。答案或答題要點：V38在反洗錢起步階段，金融機構應當集中現(xiàn)有的力量和機構設置來建立一個完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)。答案或答題要點：V39金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構。答案或答題要點：X金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)

9、設機構負責反洗錢工作。40金融機構可以指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作，而不必設立反洗錢專門機構。答案或答題要點：V41金融機構應對下屬分支機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督、檢查。答案或答題要點：V42金融機構建立上級對下級的監(jiān)督檢查機制，可在一定程度上避免法律風險和金融風險等各類風險。答案或答題要點：V43金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。答案或答題要點：V44中國人民銀行長沙中支應當審查

10、長沙銀行在長沙成立的新機構的反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。答案或答題要點：X國務院有關金融監(jiān)管機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構的反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。45保監(jiān)部門在審批新成立的ABC保險公司時，應征求當?shù)刂袊嗣胥y行對ABC反洗錢內(nèi)控方案的意見。答案或答題要點：X國務院有關金融監(jiān)管機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構的反洗錢內(nèi)部控制制度的方案。46客戶身份識別也稱“了解你的客戶”.