融資租賃,合同詐騙

1、融資租賃融資租賃合同詐騙合同詐騙篇一：融資租賃案例說(shuō)說(shuō)融資租賃合同詐騙的那些事雍瀚所融資租賃行業(yè)，是以資金為主體運(yùn)轉(zhuǎn)的行業(yè)，跟銀行等金融機(jī)構(gòu)一樣，風(fēng)險(xiǎn)控制都是首要考慮的因素。但由于融資租賃公司跟實(shí)體經(jīng)濟(jì)的業(yè)務(wù)密切相關(guān)，尤其是融資租賃行業(yè)開(kāi)放后，一些對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)生態(tài)環(huán)境和法治環(huán)境了解不夠的外資租賃公司，以及一些沒(méi)有金融風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)的民營(yíng)租賃公司，在中國(guó)發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù)過(guò)程中遇到了各式各樣的壞賬風(fēng)險(xiǎn)，其中就有不少是遇到合同詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。一旦遇到這些

2、詐騙陷阱，小的民營(yíng)租賃公司可能直接產(chǎn)生經(jīng)營(yíng)困局，外資租賃公司則對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)變得忌諱莫深，步步小心，直接影響了自身的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和步伐。因此，融資租賃公司在簽訂合同前的風(fēng)險(xiǎn)把控，以及發(fā)現(xiàn)遇騙后的應(yīng)急處置，都顯得尤為重要。在此，就融資租賃活動(dòng)中的合同詐騙預(yù)防和刑事維權(quán)技巧作分享。第一篇融資租賃合同詐騙的常見(jiàn)手法一、什么是合同詐騙犯罪？（一）《刑法》第二百二十四條對(duì)合同詐騙罪有明確的定義：“以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程立案追訴。合同詐

3、騙財(cái)物價(jià)值2萬(wàn)元以上不滿20萬(wàn)元，屬于“數(shù)額較大”。合同詐騙財(cái)物價(jià)值20萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元，屬于“數(shù)額巨大”。合同詐騙財(cái)物價(jià)值100萬(wàn)元以上，則屬于“數(shù)額特別巨大”。也即，必須具備上述要件，我們才能向公安機(jī)關(guān)提起控告，追究詐騙人的刑事責(zé)任，并通過(guò)追贓、刑事諒解賠償?shù)确绞酵旎乇或_錢(qián)款。二、融資租賃領(lǐng)域中常見(jiàn)的合同詐騙手法（一）虛構(gòu)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力及履行能力為贏得融資租賃公司的信任，讓融資租賃公司相信自己是一家有強(qiáng)大經(jīng)濟(jì)實(shí)力、有充分還款能

4、力的企業(yè)，很多企業(yè)會(huì)采取各種方法來(lái)虛構(gòu)提升自身的實(shí)力。比如通過(guò)虛假注資、增資等方式虛構(gòu)注冊(cè)資本金較大的公司；偽造、變?cè)煦y行流水、公司財(cái)務(wù)報(bào)表虛構(gòu)公司的現(xiàn)金流和良好盈利能力；出具虛假的合作或代理憑證假冒其他實(shí)力強(qiáng)大的公司等。種種手段就是讓融資租賃公司認(rèn)為他有強(qiáng)大的按期支付租金的履行能力?！景咐縓X年初，劉某在明知自己身負(fù)巨額債務(wù)，基本沒(méi)有履行能力的情況下，借用其公司管理人員郭某、蘇某的身份證辦理了虛假增資手續(xù)，將公司注冊(cè)資本變更為360