銀行卡業(yè)務風險點及防控措施(銀行資料)

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —銀行卡業(yè)務風險點及防控措施 銀行卡業(yè)務風險點及防控措施(銀行資料 銀行資料)銀行卡業(yè)務風險點及防控措施 一、風險點 （一）卡片管理環(huán)節(jié) 1、空白銀行卡是否按重要空白憑證管理，管理和領用是否符合手續(xù)，有無造成空白卡丟失或被盜。 2、制成卡是否按有價單證管理，有無在保管和領用環(huán)節(jié)丟失、被盜，或被他人制作偽卡而盜用資金;空白或制成的測試卡是否進行登記管理，是否造

2、成測試卡丟失或被盜。 3、廢卡是否按規(guī)定登記入帳，是否及時上繳銷毀；對上繳作廢的銀行卡是否及時處理，或被內(nèi)部人員截留重新寫磁使用而盜用資金。 4、制卡文件、信息是否合理保管，是否對外泄露，或被他人利用制作偽卡。 5、對吞卡是否及時處理，或被內(nèi)部人員截留修改密碼后盜用資金。 （二）發(fā)卡管理環(huán)節(jié) 1、是否對申請人資料真實性、手續(xù)完善性嚴格審核，調(diào)查是否失實，致使他人用虛假資料騙取銀行卡。 2、銀行卡工作人員是否冒用他人身份，以虛假資料辦本文

3、格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —（四）信用卡透支管理環(huán)節(jié) 對透支行為未進行有效監(jiān)控，導致持卡人惡意透支。 （五）商戶收單業(yè)務環(huán)節(jié) 1、是否嚴格執(zhí)行商戶準入標準，嚴禁發(fā)展不合規(guī)商戶。 2、特約商戶簽約與開立是否符合規(guī)定。 3、商戶檔案是否健全。 4、商戶的培訓和回訪是否及時。 5、是否做到對可疑交易的風險監(jiān)控和預警。 6、是否建立有效的商戶退出機制。 （六）國際卡收單業(yè)務環(huán)節(jié) 1、持卡人欺詐風