新加坡金融服務(wù)監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、新加坡國(guó)際金融服務(wù)中心的形成在很大程度上得益于監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)不同的金融環(huán)境進(jìn)行有效監(jiān)管，從而維持了金融體系的穩(wěn)健和安全。亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，新加坡監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)識(shí)到金融服務(wù)業(yè)更需透明、公正和高效的金融市場(chǎng)，因?yàn)槠淠芡苿?dòng)金融創(chuàng)新、提高金融機(jī)構(gòu)管理層的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)及有效保護(hù)金融服務(wù)和產(chǎn)品的投資者。于是，新加坡監(jiān)管機(jī)構(gòu)以此為契機(jī)創(chuàng)設(shè)新的監(jiān)管理念和監(jiān)管制度，修復(fù)原有體制之缺陷。目前，新加坡金融服務(wù)監(jiān)管法律制度以金融市場(chǎng)和金融服務(wù)消費(fèi)者為范域，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)

2、管理、公司治理、信息披露和商業(yè)友好四部分。 本文以上述四大監(jiān)管法律制度為基來(lái)論述新加坡金融服務(wù)監(jiān)管法律制度：第一章概括金融服務(wù)監(jiān)管的具體內(nèi)涵，且以金融服務(wù)監(jiān)管之內(nèi)涵為基礎(chǔ)分析了其所蘊(yùn)涵的法學(xué)原理；第二章闡述新加坡金融服務(wù)監(jiān)管的框架構(gòu)成并分析其創(chuàng)設(shè)原理，第一節(jié)以新加坡監(jiān)管機(jī)構(gòu)的微觀功能和宏觀目標(biāo)為軸論述新加坡監(jiān)管機(jī)構(gòu)的框架，第二節(jié)則以新加坡監(jiān)管框架為基礎(chǔ)分析新加坡所適用的監(jiān)管理念并對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性進(jìn)行考察；第三章闡述并分析新加坡

3、金融服務(wù)監(jiān)管之四大法律制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理、信息披露及商業(yè)友好。第一節(jié)主要論述新加坡金融服務(wù)業(yè)之風(fēng)險(xiǎn)管理法律制度，重點(diǎn)介紹新加坡監(jiān)管機(jī)構(gòu)新創(chuàng)設(shè)的CRAFT風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系。第二節(jié)從公司治理的基本理論入手探討金融服務(wù)機(jī)構(gòu)公司治理的特殊性，并以新加坡星展銀行為例論述和評(píng)價(jià)新加坡金融機(jī)構(gòu)公司治理理論。第三節(jié)主要評(píng)介新加坡金融服務(wù)信息之披露法律制度，并分析新加坡金融服務(wù)監(jiān)管從機(jī)構(gòu)評(píng)審到信息披露演變之動(dòng)因、原則和目標(biāo)；第四節(jié)主要探討新加坡金融

4、服務(wù)市場(chǎng)之商業(yè)友好法律制度，具體論述商業(yè)友好之表現(xiàn)及商業(yè)友好之法律規(guī)制。 總之，新加坡金融服務(wù)監(jiān)管之風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理、信息披露及商業(yè)友好根本上是為了維護(hù)新加坡金融體系的穩(wěn)健及加強(qiáng)對(duì)金融服務(wù)和產(chǎn)品消費(fèi)者的保護(hù)。四大監(jiān)管法律制度一脈相承：不論是風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理還是信息披露都是為了實(shí)現(xiàn)新加坡金融服務(wù)市場(chǎng)的商業(yè)友好；不論公司治理還是信息披露都是為了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，打造穩(wěn)健的金融服務(wù)體系；而公司治理本身就需要加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的信息披露。