電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、電子認(rèn)汪機(jī)構(gòu)(Certification Authority)，是指在電子商務(wù)中為用戶頒發(fā)數(shù)字證書，提供身份認(rèn)證服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)，它旨在解決網(wǎng)上交易的安全隱患問題，為電子商務(wù)提供一種可信賴的方式。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性、中立性與非營利性的特點(diǎn)。在電子認(rèn)證過程中，與電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)直接發(fā)生關(guān)系的主體有兩方：向電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)提出頒發(fā)數(shù)字證書、提供認(rèn)證服務(wù)申請的為證書申請人，它通過電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的審查并取得數(shù)字證書后，就成為電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的證書用戶；憑

2、借證書用戶的數(shù)字證書享受認(rèn)證機(jī)構(gòu)提供的身份認(rèn)證服務(wù)的一方是證書依賴方。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于證書用戶與證書依賴方之間中立公正的提供認(rèn)證服務(wù)。 網(wǎng)絡(luò)交易的風(fēng)險性、市場缺陷性、政府管制的合理性和電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的特殊性都決定著應(yīng)該建立電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理。從目前的情況來看，我國電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管的相關(guān)法律制度還存在很多不完善和缺漏的地方，對其修改完善需要理論上研究的支撐。但理論界對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的研究

3、還很不足，既有的研究也是從對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)某一個層次的監(jiān)管如對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的設(shè)立、對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主體這些監(jiān)管體系下的局部角度出發(fā)，而未對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管從整體上做體系性研究。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的優(yōu)劣決定著電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的發(fā)展完善和市場信心，也直接影響著電子商務(wù)的發(fā)展步伐。因此，對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度進(jìn)行系統(tǒng)的探討勢在必行。本論文嘗試著做這種探討。 本論文的正文部分共分為五個部分： 第一部分“電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管

4、法律制度的界定”。在本部分中，筆者分三個層次介紹電子認(rèn)證法律制度中的相關(guān)概念。首先，從電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生和功能上引出電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的概念，進(jìn)而從其屬性與主體方面闡釋了其特殊性；繼而，從對監(jiān)管學(xué)理定義上推導(dǎo)出電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管的概念，論證了其特殊性并從不同角度對其進(jìn)行分類。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管的概念即是為了解決認(rèn)證市場中市場機(jī)制的失調(diào)，引導(dǎo)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的有序化發(fā)展，建立安全穩(wěn)定的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)而由政府實(shí)施的一系列監(jiān)督和管理的行為；在這個基礎(chǔ)上，結(jié)合法

5、律制度的概念，筆者對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)法律制度作出了自己的表述并論證了其特殊性。第二部分“電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的理論依據(jù)”。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險性理論、市場缺陷理論、政府管制理論、和電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的特殊性理論是支撐電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的主要理論依據(jù)。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險性理論是電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度建立的前提和基礎(chǔ)。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的存在為網(wǎng)絡(luò)的虛擬性與不穩(wěn)定性給網(wǎng)絡(luò)交易帶來的安全隱患提供了一種難以取代的解決方式。在電子商務(wù)發(fā)展道路中發(fā)展電子認(rèn)證市場，規(guī)范電子認(rèn)

6、證機(jī)構(gòu)是必然的選擇，制定電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度為電子認(rèn)證行業(yè)提供權(quán)威性的保障也是當(dāng)然之舉。市場缺陷理論認(rèn)為電子認(rèn)證行業(yè)對整個電子商務(wù)存在正的外部效益而企業(yè)的內(nèi)在利潤追求使其難以自我調(diào)整，證書用戶與依賴方也缺乏對其監(jiān)督的激勵機(jī)制，同時，電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)與證書用戶和證書依賴方之間、證書用戶與證書依賴方之間明顯的信息不對稱造成各方利益之間的不平衡也難以解決，因此需要通過制定完善的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度建立對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體系。政府管制理論

7、認(rèn)為由政府監(jiān)管可以達(dá)至電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)與電子認(rèn)證行業(yè)所追求的公正與效率的價值目標(biāo)，所以電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的規(guī)范依托于制定完善的電子認(rèn)證監(jiān)管法律法規(guī)，確定政府監(jiān)管的有效方式和程序才是最合理的。最后，筆者從電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的特殊性即權(quán)威性、中立性、非營利性角度論證電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)需要相應(yīng)的監(jiān)管制度進(jìn)行規(guī)范。 第三部分“電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的比較研究”。該部分中筆者先對相關(guān)國際組織、國家或地區(qū)，包括聯(lián)合國、歐盟、美國、德國、日本、馬來西亞、新加坡和

8、我國的香港和臺灣地區(qū)的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管相關(guān)立法情況進(jìn)行了概述，進(jìn)而分別從電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的管理機(jī)制，市場準(zhǔn)入監(jiān)管、營運(yùn)過程中的監(jiān)管與市場退出的監(jiān)管以及法律責(zé)任這幾個方面對各相關(guān)國際組織、國家和地區(qū)之間的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)法律制度進(jìn)行了比較研究。 第四部分為“我國電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的現(xiàn)狀、問題及原因分析”。我國目前的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度主要有《電子簽名法》和《認(rèn)證服務(wù)管理辦法》。我國電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的主要問題表現(xiàn)在三個方面

9、，在總體上缺乏原則性的指導(dǎo)；對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管過于嚴(yán)格；還存在一些空白和不完善的地方，比如缺乏外國認(rèn)證機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入制度、交叉認(rèn)證制度、認(rèn)證機(jī)構(gòu)的責(zé)任限制制度，在民事責(zé)任制度和認(rèn)證機(jī)構(gòu)退出的規(guī)范上也很不充分。 第五部分為“完善我國電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的建議”。在完善我國電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度上筆者的主要建議有：首先，應(yīng)當(dāng)確立對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)適度性監(jiān)管的法律原則；其次，在具體的制度設(shè)計上，應(yīng)隨著電子商務(wù)和電子認(rèn)證市場的發(fā)展適當(dāng)放

10、寬對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入的門檻，在對電了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的營運(yùn)過程監(jiān)管制度上確立認(rèn)證機(jī)構(gòu)的兼業(yè)禁止制度、明確認(rèn)證機(jī)構(gòu)在審核證書申請人身份時的合理標(biāo)準(zhǔn)、解決電子認(rèn)證中的交叉認(rèn)證問題，在市場退出監(jiān)管制度上完善認(rèn)證機(jī)構(gòu)市場退出時的通知義務(wù)；最后，在民事責(zé)任規(guī)制上確定電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的對不同主體的民事責(zé)任形態(tài)、建立責(zé)任限制制度。 本文力圖在下列方面有所創(chuàng)新： 1．選題角度方面。目前對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的研究主要是集中在兩個層面，一是從總體上對電子

11、認(rèn)證機(jī)構(gòu)的各個方面進(jìn)行概括性的介紹，主要目的是將電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)這個大多數(shù)人們比較陌生的概念呈現(xiàn)在大家的面前，使大家對其有個總體上的了解。另外一個層面是選取了電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)若干問題中的一個點(diǎn)進(jìn)行研究，目前研究的立足點(diǎn)主要是電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的設(shè)立與電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任。而對于電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)而言，電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體系的建立與完善關(guān)乎到其健康存續(xù)與發(fā)展，筆者于是從電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的眾多研究中另辟蹊徑，選取電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管這個點(diǎn)進(jìn)

12、行體系化的論述。 2．理論依據(jù)方面。在對電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的理論依據(jù)進(jìn)行分析的時候，筆者沒有拘泥于經(jīng)濟(jì)法這個領(lǐng)域，而是研讀了大量法理學(xué)法哲學(xué)以及經(jīng)濟(jì)學(xué)金融學(xué)方面的著作，借鑒其中關(guān)于法律的價值目標(biāo)，經(jīng)濟(jì)學(xué)上的政府管制理論，金融監(jiān)管理論以及其他的一些相關(guān)理論，從不同的角度出發(fā)，以類比研究的方法，為電子認(rèn)征機(jī)構(gòu)的監(jiān)管法律制度尋求理論的依據(jù)。 3．立法完善的建議提出方面，本文立足于前人研究的基礎(chǔ)之上，在對各國際組織、國家和地區(qū)的電