電子認證機構監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、電子認汪機構(Certification Authority)，是指在電子商務中為用戶頒發(fā)數(shù)字證書，提供身份認證服務的第三方機構，它旨在解決網(wǎng)上交易的安全隱患問題，為電子商務提供一種可信賴的方式。電子認證機構具有權威性、中立性與非營利性的特點。在電子認證過程中，與電子認證機構直接發(fā)生關系的主體有兩方：向電子認證機構提出頒發(fā)數(shù)字證書、提供認證服務申請的為證書申請人，它通過電子認證機構的審查并取得數(shù)字證書后，就成為電子認證機構的證書用戶；憑

2、借證書用戶的數(shù)字證書享受認證機構提供的身份認證服務的一方是證書依賴方。電子認證機構應當于證書用戶與證書依賴方之間中立公正的提供認證服務。 網(wǎng)絡交易的風險性、市場缺陷性、政府管制的合理性和電子認證機構的特殊性都決定著應該建立電子認證機構監(jiān)管法律制度對電子認證機構進行監(jiān)督和管理。從目前的情況來看，我國電子認證機構監(jiān)管的相關法律制度還存在很多不完善和缺漏的地方，對其修改完善需要理論上研究的支撐。但理論界對電子認證機構監(jiān)管法律制度的研究

3、還很不足，既有的研究也是從對電子認證機構某一個層次的監(jiān)管如對電子認證機構的設立、對電子認證機構的監(jiān)管主體這些監(jiān)管體系下的局部角度出發(fā)，而未對電子認證機構的監(jiān)管從整體上做體系性研究。電子認證機構監(jiān)管法律制度的優(yōu)劣決定著電子認證機構的發(fā)展完善和市場信心，也直接影響著電子商務的發(fā)展步伐。因此，對電子認證機構監(jiān)管法律制度進行系統(tǒng)的探討勢在必行。本論文嘗試著做這種探討。 本論文的正文部分共分為五個部分： 第一部分“電子認證機構監(jiān)管

4、法律制度的界定”。在本部分中，筆者分三個層次介紹電子認證法律制度中的相關概念。首先，從電子認證機構的產(chǎn)生和功能上引出電子認證機構的概念，進而從其屬性與主體方面闡釋了其特殊性；繼而，從對監(jiān)管學理定義上推導出電子認證機構監(jiān)管的概念，論證了其特殊性并從不同角度對其進行分類。電子認證機構的監(jiān)管的概念即是為了解決認證市場中市場機制的失調(diào)，引導認證機構的有序化發(fā)展，建立安全穩(wěn)定的電子認證機構而由政府實施的一系列監(jiān)督和管理的行為；在這個基礎上，結合法

5、律制度的概念，筆者對電子認證機構法律制度作出了自己的表述并論證了其特殊性。第二部分“電子認證機構監(jiān)管法律制度的理論依據(jù)”。網(wǎng)絡風險性理論、市場缺陷理論、政府管制理論、和電子認證機構的特殊性理論是支撐電子認證機構監(jiān)管法律制度的主要理論依據(jù)。網(wǎng)絡風險性理論是電子認證機構監(jiān)管法律制度建立的前提和基礎。電子認證機構的存在為網(wǎng)絡的虛擬性與不穩(wěn)定性給網(wǎng)絡交易帶來的安全隱患提供了一種難以取代的解決方式。在電子商務發(fā)展道路中發(fā)展電子認證市場，規(guī)范電子認

6、證機構是必然的選擇，制定電子認證機構監(jiān)管法律制度為電子認證行業(yè)提供權威性的保障也是當然之舉。市場缺陷理論認為電子認證行業(yè)對整個電子商務存在正的外部效益而企業(yè)的內(nèi)在利潤追求使其難以自我調(diào)整，證書用戶與依賴方也缺乏對其監(jiān)督的激勵機制，同時，電子認證機構與證書用戶和證書依賴方之間、證書用戶與證書依賴方之間明顯的信息不對稱造成各方利益之間的不平衡也難以解決，因此需要通過制定完善的電子認證機構監(jiān)管法律制度建立對電子認證機構的監(jiān)管體系。政府管制理論

7、認為由政府監(jiān)管可以達至電子認證機構與電子認證行業(yè)所追求的公正與效率的價值目標，所以電子認證機構的規(guī)范依托于制定完善的電子認證監(jiān)管法律法規(guī)，確定政府監(jiān)管的有效方式和程序才是最合理的。最后，筆者從電子認證機構的特殊性即權威性、中立性、非營利性角度論證電子認證機構需要相應的監(jiān)管制度進行規(guī)范。 第三部分“電子認證機構監(jiān)管法律制度的比較研究”。該部分中筆者先對相關國際組織、國家或地區(qū)，包括聯(lián)合國、歐盟、美國、德國、日本、馬來西亞、新加坡和

8、我國的香港和臺灣地區(qū)的電子認證機構監(jiān)管相關立法情況進行了概述，進而分別從電子認證機構的管理機制，市場準入監(jiān)管、營運過程中的監(jiān)管與市場退出的監(jiān)管以及法律責任這幾個方面對各相關國際組織、國家和地區(qū)之間的電子認證機構法律制度進行了比較研究。 第四部分為“我國電子認證機構監(jiān)管法律制度的現(xiàn)狀、問題及原因分析”。我國目前的電子認證機構監(jiān)管法律制度主要有《電子簽名法》和《認證服務管理辦法》。我國電子認證機構監(jiān)管法律制度的主要問題表現(xiàn)在三個方面

9、，在總體上缺乏原則性的指導；對電子認證機構的監(jiān)管過于嚴格；還存在一些空白和不完善的地方，比如缺乏外國認證機構的準入制度、交叉認證制度、認證機構的責任限制制度，在民事責任制度和認證機構退出的規(guī)范上也很不充分。 第五部分為“完善我國電子認證機構監(jiān)管法律制度的建議”。在完善我國電子認證機構監(jiān)管法律制度上筆者的主要建議有：首先，應當確立對電子認證機構適度性監(jiān)管的法律原則；其次，在具體的制度設計上，應隨著電子商務和電子認證市場的發(fā)展適當放

10、寬對電子認證機構市場準入的門檻，在對電了認證機構的營運過程監(jiān)管制度上確立認證機構的兼業(yè)禁止制度、明確認證機構在審核證書申請人身份時的合理標準、解決電子認證中的交叉認證問題，在市場退出監(jiān)管制度上完善認證機構市場退出時的通知義務；最后，在民事責任規(guī)制上確定電子認證機構的對不同主體的民事責任形態(tài)、建立責任限制制度。 本文力圖在下列方面有所創(chuàng)新： 1．選題角度方面。目前對電子認證機構的研究主要是集中在兩個層面，一是從總體上對電子

11、認證機構的各個方面進行概括性的介紹，主要目的是將電子認證機構這個大多數(shù)人們比較陌生的概念呈現(xiàn)在大家的面前，使大家對其有個總體上的了解。另外一個層面是選取了電子認證機構若干問題中的一個點進行研究，目前研究的立足點主要是電子認證機構的性質(zhì)、電子認證機構的設立與電子認證機構的民事法律責任。而對于電子認證機構而言，電子認證機構的監(jiān)管體系的建立與完善關乎到其健康存續(xù)與發(fā)展，筆者于是從電子認證機構的眾多研究中另辟蹊徑，選取電子認證機構的監(jiān)管這個點進

12、行體系化的論述。 2．理論依據(jù)方面。在對電子認證機構監(jiān)管法律制度的理論依據(jù)進行分析的時候，筆者沒有拘泥于經(jīng)濟法這個領域，而是研讀了大量法理學法哲學以及經(jīng)濟學金融學方面的著作，借鑒其中關于法律的價值目標，經(jīng)濟學上的政府管制理論，金融監(jiān)管理論以及其他的一些相關理論，從不同的角度出發(fā)，以類比研究的方法，為電子認征機構的監(jiān)管法律制度尋求理論的依據(jù)。 3．立法完善的建議提出方面，本文立足于前人研究的基礎之上，在對各國際組織、國家和地區(qū)的電