備用信用證欺詐風(fēng)險及其防范問題研究.pdf

1、備用信用證作為一種新型的獨立擔(dān)保方式，是信用證的分支，一經(jīng)產(chǎn)生就因其廣泛的適用性和運用的靈活性得以迅速發(fā)展，使用范圍逐步拓展到了結(jié)算、融資、履約等各個領(lǐng)域，在國際經(jīng)濟交往過程中的地位日益重要。但是在人們體驗它帶來便捷的同時，也承受著隨之而來的風(fēng)險。備用信用證的風(fēng)險是多方面的，包括欺詐風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場和政策風(fēng)險等等。其中欺詐風(fēng)險是備用信用證最主要的風(fēng)險，它的存在嚴(yán)重阻礙了備用信用證的運用和發(fā)展。欺詐風(fēng)險產(chǎn)生的根源是備用信用證

2、獨立抽象原則的制度設(shè)計。此外，備用信用證欺詐風(fēng)險產(chǎn)生的外在原因是其國際性特征以及法律規(guī)則的缺陷。在備用信用證產(chǎn)生和率先發(fā)展的英美等國家，通過判例不斷地進行總結(jié)，確立了相應(yīng)的欺詐例外等原則來排除獨立抽象性原則，雖然相關(guān)法律問題的處理方式和規(guī)定不一，但不難看出禁令是一個精致且有效的法律武器。可以從自身的角度出發(fā)對其相關(guān)的做法進行比較和借鑒。
　　備用信用證欺詐風(fēng)險的防范包括事前防范以及在風(fēng)險產(chǎn)生后防止實際損害的發(fā)生.在備用信用證使用過

3、程中，當(dāng)事人事前預(yù)防是至關(guān)重要的，本文闡述了在具體操作中，三方參與人如何對細節(jié)進行處理和把握以防止風(fēng)險的產(chǎn)生。在發(fā)生欺詐風(fēng)險情況時，為避免損害結(jié)果的產(chǎn)生可以適用欺詐例外原則，運用法律的力量來排除獨立抽象原則的適用。
　　在我國，防范備用信用證欺詐風(fēng)險涉及的有關(guān)法律和司法實踐存在著諸多問題，如立法和司法解釋的不足，具體程序上的沖突，法官對備用信用證的認(rèn)識不足導(dǎo)致的自由裁量過大等。需要從立法上去思考相關(guān)法律依據(jù)的完善，司法實踐上法官對