信用證欺詐及其法律救濟問題研究.pdf

1、欺詐是指一方當(dāng)事人故意告知對方虛假情況，或者故意隱瞞真實情況，使對方當(dāng)事人做出錯誤表示的行為。信用證欺詐是欺詐的一種，是指開證申請人或受益人等利用信用證獨立于基礎(chǔ)合同、單證表面相附即付款的特點，使用虛假單據(jù)或者信息不實單據(jù)進(jìn)行欺詐的行為。 信用證欺詐分為虛假單據(jù)欺詐和信息不實單據(jù)欺詐。虛假單據(jù)欺詐是指單據(jù)本身是虛假的，單據(jù)并非是由單據(jù)上表明的簽發(fā)人所簽發(fā)的。信息不實單據(jù)欺詐，是指單據(jù)記載的內(nèi)容與事實不符，是內(nèi)容虛假單據(jù)的欺詐。

2、 信用證欺詐例外是指在認(rèn)定存在信用證欺詐的前提下，即使受益人提交的單據(jù)符合“單證相符、單單相符”的標(biāo)準(zhǔn)，銀行仍然有獨立拒付的權(quán)利，或者通過法院裁決中止支付信用證項下款項。 信用證的獨立抽象性是信用證欺詐產(chǎn)生的法律可能性因素。信用證各國立法的差異性是信用證欺詐產(chǎn)生的法律環(huán)境因素。信用證基礎(chǔ)合同法律關(guān)系的復(fù)雜性，也使信用證交易中有較多可能產(chǎn)生欺詐的環(huán)節(jié)。 銀行可以通過獨立的自力救濟應(yīng)對信用證欺詐，為了提升銀行自力救濟的