論信用證的欺詐的防范與救濟.pdf

1、近幾年來，在國際貿(mào)易中信用證欺詐事件呈逐年上升趨勢，給國際金融貿(mào)易秩序和當事人帶來極大地損害。該類事件的頻頻發(fā)生，引起了中央高層領導的重視，在立法與司法領域陸續(xù)采取了一系列措施。但從目前來看，很多制度層次的問題仍侟待改進。因此研究信用證欺詐的防范與救濟方法，對于國際貿(mào)易的健康發(fā)展具有重要意義。 本文共分五部分：第一部分主要研究信用證的基本知識，包括信用證的性質(zhì)、作用、特點、信用證中的當事人及其法律關系，信用證的運作機制及存在的法

2、律風險。筆者認為商業(yè)特殊行為說更能詮釋信用證的法律性質(zhì)。 第二部分研究信用證欺詐的概念、認定標準、發(fā)生原因、存在的形式、造成的危害。筆者認為信用證欺詐不應當包括基礎合同中的欺詐，否則當事人便會以基礎合同的事實尋求對另外一方當事人的抗辯，這樣會動搖信用證制度的基礎。并且任何基礎合同中欺詐都可以歸結(jié)為信用證法律關系的欺詐。本文從主觀與客觀兩個方面談到了對信用證欺詐的認定標準，信用證欺詐的發(fā)生其產(chǎn)生的原因是多方面的，但最重要的原因應當

3、歸結(jié)為信用證的獨立抽象性原則。信用證欺詐的形式從不同的角度會有不同的分類，為便于研究，本文從手段的角度進行了分類。 第三部分從國際社會、政府、當事人與銀行的角度提出了信用證的防范措施。筆者建議國際社會應當修改與制定相關立法與國際慣例，設立公司信息的查詢中心，限制和取消方便船旗，盡量采用電子提單。政府應當加強信用證的執(zhí)法措施，包括制定舉報制度，實現(xiàn)專案偵查，加強經(jīng)濟制裁。本文還從賣方、買方，銀行的的角度談到反信用證欺詐的防范措施。

4、 第四部分研究信用證欺詐的兩種救濟措施，國際上通常采用的兩種方式：一是由開征行拒付，另外一種是申請法院禁令。目前學術界對開征行是否應當有拒付權存在爭議，筆者認為立法應當賦予與開證行享有拒付權，理由在于民法中的“欺詐使一切無效”和欺詐違背民法誠實信用的原則。禁付令的法理依據(jù)是信用證欺詐例外的原則，本文對大陸法系國家、英美國家與中國的禁付令頒布的條件做出比較基礎上，談到自己對禁付令頒布的條件的看法。 第五部分筆者針對我國目前