貴州銀行業(yè)行政監(jiān)管問題及對策研究.pdf

1、貴州大學(xué) 2009 屆公共管理碩士畢業(yè)論文I目錄 目錄目錄 目錄..............................................................................................................................................................I 中文摘要 中文摘要...................

2、................................................................................................................................III Abstract Abstract Abstract Abstract.....................................................

3、...............................................................................................IV 1 1 1 1 前言 前言.............................................................................................................

4、.............................................11.1 研究背景......................................................................................................................................11.2 研究目的和意義....................

5、......................................................................................................2 1.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀.........................................................................................................

6、.................21.3.1 國外研究現(xiàn)狀.................................................................................................................. 2 1.3.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀.............................................................

7、..................................................... 31.4 研究方法......................................................................................................................................42 2 2 2 銀行業(yè)行政監(jiān)管理論概述 銀行

8、業(yè)行政監(jiān)管理論概述......................................................................................................................62.1 銀行監(jiān)管主要理論闡釋..............................................................................

9、................................ 62.1.1 金融脆弱理論.................................................................................................................. 62.1.2 公共利益理論..............................................

10、.................................................................... 7 2.1.3 管制俘獲理論.................................................................................................................. 82.2 政府與市場的一般關(guān)系.......

11、..................................................................................................... 102.2.1 直接干預(yù)..........................................................................................................

12、..............10 2.2.2 規(guī)制約束........................................................................................................................102.2.3 經(jīng)濟(jì)引導(dǎo).............................................................

13、...........................................................112.3 銀行業(yè)行政監(jiān)管的含義............................................................................................................ 112.4 我國實(shí)施銀行業(yè)行政監(jiān)管的重要性和必要性...........

14、............................................................. 122.4.1 金融宏觀調(diào)控的要求.................................................................................................... 122.4.2 充分發(fā)揮銀行的功能.......................

15、............................................................................. 12 2.4.3 彌補(bǔ)信息不對稱問題.................................................................................................... 132.4.4 有利于維護(hù)金融穩(wěn)定......

16、.............................................................................................. 13 2.4.5 維護(hù)公眾對銀行的信心................................................................................................ 142.5 外國銀

17、行監(jiān)管體制和經(jīng)驗(yàn)........................................................................................................ 152.5.1 分業(yè)監(jiān)管體制.............................................................................................

18、................... 152.5.2 統(tǒng)一監(jiān)管體制................................................................................................................ 163 3 3 3 貴州省銀行業(yè)行政監(jiān)管發(fā)展概述 貴州省銀行業(yè)行政監(jiān)管發(fā)展概述..................................

19、......................................................................173.1 貴州省銀行監(jiān)管歷史沿革........................................................................................................ 173.1.1“大一統(tǒng)、非監(jiān)管”的銀行管理體制 (194

20、8 年―1978 年)......................................17 3.1.2“全面改革”的人民銀行監(jiān)管時期(1978 年―2003 年)............................................183.1.3“逐步完善”銀監(jiān)部門監(jiān)管時期（2003 年至今）.................................................... 193.2

21、 貴州省“一行三局”的監(jiān)管組織結(jié)構(gòu).................................................................................... 203.3.貴州銀監(jiān)局監(jiān)管職責(zé)與機(jī)構(gòu)設(shè)置........................................................................................... 223.3.

22、1 法律賦予的監(jiān)管職責(zé).................................................................................................... 22 3.3.2 部門設(shè)置...............................................................................................

23、.........................223.3.3 主要業(yè)務(wù)職能................................................................................................................ 233.4 貴州銀監(jiān)局行政監(jiān)管取得的成效................................................

24、............................................ 244 4 4 4 當(dāng)前貴州省銀行業(yè)行政監(jiān)管存在的問題和分析 當(dāng)前貴州省銀行業(yè)行政監(jiān)管存在的問題和分析................................................................................264.1 監(jiān)管法律法規(guī)體系不完善...........................

25、............................................................................ 264.1.1 監(jiān)管法規(guī)相對不健全，部分法規(guī)滯后........................................................................ 264.1.2 法律之間存在不協(xié)調(diào)情況...........................

26、................................................................. 27 4.1.3 缺乏地方性法規(guī)，執(zhí)法難度加大................................................................................ 284.1.4 行政處罰依據(jù)少，不能適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展......................

27、.................................. 28貴州大學(xué) 2009 屆公共管理碩士畢業(yè)論文III中文摘要 中文摘要 中文摘要 中文摘要銀行是金融體系的主體，它在我國金融發(fā)展和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中處于核心地位。各國政府都對銀行采取比較嚴(yán)厲的管制，控制其外部負(fù)效應(yīng)。近年來，隨著貴州省新型銀行機(jī)構(gòu)的不斷增加，金融產(chǎn)品的不斷豐富和混業(yè)經(jīng)營程度的不斷提高，銀行體系風(fēng)險不可忽視。銀行監(jiān)管作為一種公共產(chǎn)品和公共服務(wù)，既承擔(dān)著維系銀行業(yè)

28、安全的重任，也關(guān)系到廣大存款人的合法利益。貴州省行政監(jiān)管部門能否有效適度地實(shí)施銀行監(jiān)管，事關(guān)全省金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的大局。因此，研究貴州省銀行業(yè)行政監(jiān)管問題具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義和理論意義。本文運(yùn)用公共管理學(xué)、金融學(xué)等學(xué)科的基本原理，采用規(guī)范分析、歷史對比分析和實(shí)證分析的方法，對貴州省銀行業(yè)行政監(jiān)管問題進(jìn)行了較為系統(tǒng)、深入的探索。 結(jié)合作者在工作和學(xué)習(xí)中的感悟和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，按照理論學(xué)習(xí)、發(fā)現(xiàn)和分析問題、尋找對策的思路，重點(diǎn)分析了當(dāng)前貴

29、州銀行業(yè)行政監(jiān)管在監(jiān)管法規(guī)、機(jī)構(gòu)設(shè)置、監(jiān)管技術(shù)手段、部門協(xié)作配合、人員素質(zhì)等方面存在的不足和問題，并試圖從公共管理學(xué)視角提出確立監(jiān)管目標(biāo)、完善地方法規(guī)體系、加強(qiáng)人力資源管理，增強(qiáng)監(jiān)管回應(yīng)性、建立金融監(jiān)管局試點(diǎn)等完善和加強(qiáng)我省銀行業(yè)行政監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)對策和建議， 探討提高我省銀行監(jiān)管能力，實(shí)施有效行政監(jiān)管的方法和途徑。本文主要創(chuàng)新之處表現(xiàn)為：運(yùn)用管理學(xué)有關(guān)思想，結(jié)合我國政府機(jī)構(gòu)改革的發(fā)展前景和貴州實(shí)際，提出在貴州試點(diǎn)建立一個綜合性政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)