集體聲譽(yù)下虛假認(rèn)證的形成及治理機(jī)制研究.pdf

1、認(rèn)證是解決消費(fèi)者和企業(yè)之間信息不對(duì)稱問題的一種重要機(jī)制。不過，中國認(rèn)證市場(chǎng)現(xiàn)階段所面臨的突出問題是經(jīng)過認(rèn)證的產(chǎn)品頻頻被曝出與其真實(shí)質(zhì)量不符，認(rèn)證產(chǎn)業(yè)充斥著虛假認(rèn)證現(xiàn)象。本文結(jié)合中國認(rèn)證產(chǎn)業(yè)所存在的特殊制度背景，引入集體聲譽(yù)這一新視角，剖析集體聲譽(yù)下虛假認(rèn)證的形成機(jī)理及強(qiáng)度，并嘗試從集體內(nèi)部和政府監(jiān)管兩個(gè)方面設(shè)計(jì)虛假認(rèn)證的治理機(jī)制。具體來說，本文分析了三個(gè)連續(xù)而且緊密相連的問題:
　　1)中國認(rèn)證產(chǎn)業(yè)集體聲譽(yù)的特征和成因。就表現(xiàn)形式

2、而言，中國認(rèn)證產(chǎn)業(yè)的集體聲譽(yù)特征存在特殊性，一是制度外生性，認(rèn)證作為一種服務(wù)，其自然屬性不能天然的形成集體聲譽(yù)特征，而是宏觀的制度性框架外生的嵌入了集體聲譽(yù)特征;二是行業(yè)的雙邊性，在消費(fèi)者和生產(chǎn)企業(yè)兩側(cè)都存在著集體聲譽(yù)的特征。此外，借鑒信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中的信號(hào)傳遞理論，分析中國認(rèn)證產(chǎn)業(yè)集體聲譽(yù)特征的具體成因。研究發(fā)現(xiàn)，行業(yè)的認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)是中國認(rèn)證產(chǎn)業(yè)集體聲譽(yù)形成的直接原因，市場(chǎng)準(zhǔn)入制度和違規(guī)懲罰制度則強(qiáng)化了行業(yè)集體聲譽(yù)的特征。
　　2)集體

3、聲譽(yù)下中國認(rèn)證行業(yè)虛假認(rèn)證的形成機(jī)理。行業(yè)集體聲譽(yù)會(huì)從兩個(gè)不同的途徑影響認(rèn)證機(jī)構(gòu)的行為，一方面，隨著認(rèn)證機(jī)構(gòu)的可追溯性下降，認(rèn)證行業(yè)的策略性競(jìng)爭(zhēng)會(huì)引起認(rèn)證機(jī)構(gòu)技術(shù)投入水平的不足，導(dǎo)致認(rèn)證機(jī)構(gòu)由于技術(shù)的落后而無法有效甄別出廠商產(chǎn)品的真實(shí)質(zhì)量，從而引發(fā)行業(yè)產(chǎn)生技術(shù)型虛假認(rèn)證。這里通過構(gòu)建一個(gè)跨期的動(dòng)態(tài)優(yōu)化模型，在個(gè)體決策考慮其他成員策略和不考慮其他成員策略兩種模式下，研究當(dāng)認(rèn)證行業(yè)只有集體聲譽(yù)特征、只有個(gè)體聲譽(yù)特征以及兼具個(gè)體和集體聲譽(yù)特征

4、時(shí)認(rèn)證行業(yè)技術(shù)投入水平的大小。結(jié)論表明，在個(gè)體聲譽(yù)、集體聲譽(yù)以及個(gè)體聲譽(yù)和集體聲譽(yù)并存三種類型下，當(dāng)認(rèn)證行業(yè)中只存在集體聲譽(yù)時(shí)的均衡技術(shù)投入水平是最低的，這種技術(shù)投入水平的不足將很容易誘發(fā)行業(yè)的技術(shù)型虛假認(rèn)證。另一方面，隨著認(rèn)證機(jī)構(gòu)和消費(fèi)者之間信息不對(duì)稱程度的增加，行業(yè)會(huì)產(chǎn)生合謀型虛假認(rèn)證。這里通過構(gòu)建認(rèn)證機(jī)構(gòu)、消費(fèi)者和生產(chǎn)企業(yè)的三方序貫博弈模型來刻畫認(rèn)證機(jī)構(gòu)和生產(chǎn)企業(yè)的合謀行為。研究發(fā)現(xiàn)認(rèn)證行業(yè)的集體聲譽(yù)特征強(qiáng)化了市場(chǎng)的合謀型虛假認(rèn)證

5、行為。
　　在分析集體聲譽(yù)的存在會(huì)使得認(rèn)證行業(yè)產(chǎn)生不同程度的技術(shù)型和合謀型虛假認(rèn)證后，本文進(jìn)一步分析了集體聲譽(yù)內(nèi)成員的數(shù)量對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)證策略的異質(zhì)性影響。研究發(fā)現(xiàn)，共享集體聲譽(yù)的成員數(shù)量會(huì)對(duì)行業(yè)的虛假認(rèn)證起到強(qiáng)化的作用，成員的數(shù)量越多，市場(chǎng)中虛假認(rèn)證的強(qiáng)度越強(qiáng)。
　　3)集體聲譽(yù)下虛假認(rèn)證的治理機(jī)制。在集體聲譽(yù)的約束下，認(rèn)證行業(yè)虛假認(rèn)證的治理可以理解為集體內(nèi)部成員行動(dòng)困境的治理。本文首先嘗試依靠集體內(nèi)部的懲罰機(jī)制來約束認(rèn)證機(jī)

6、構(gòu)的虛假認(rèn)證行為，通過構(gòu)建雙重不完全信息的集體成員認(rèn)證行為重復(fù)博弈模型，設(shè)計(jì)了一種特殊的認(rèn)證機(jī)構(gòu)之間的信息結(jié)構(gòu)，將認(rèn)證機(jī)構(gòu)之間的散點(diǎn)式分布特征視為一個(gè)閉合的圈子，每個(gè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)存在著等距離的局部完全信息，研究發(fā)現(xiàn)，僅僅依靠集體內(nèi)部隱性契約的懲罰機(jī)制來治理虛假認(rèn)證問題具有非常高的前提條件，并且，隱性契約懲罰機(jī)制還存在成員數(shù)量限制的附加條件。鑒于此，本文進(jìn)一步考慮了在認(rèn)證機(jī)構(gòu)之間簽訂契約的制度安排，將隱性契約顯性化，研究發(fā)現(xiàn)，認(rèn)證機(jī)構(gòu)虛假認(rèn)證

7、所導(dǎo)致成本節(jié)約的比率低于某一門檻值時(shí)，顯性契約機(jī)制能夠得到有效的實(shí)施。
　　不過，這兩種懲罰機(jī)制在治理虛假認(rèn)證上均存在片面性，只能將誠實(shí)認(rèn)證行為一直維持下去，而不能糾正虛假認(rèn)證行為，不是一種糾錯(cuò)機(jī)制。因此，文章隨后引入政府的監(jiān)管機(jī)制來治理虛假認(rèn)證問題，以期執(zhí)行糾錯(cuò)機(jī)制的作用?；谡O(jiān)管覆蓋比率和監(jiān)管效率的考慮，分別設(shè)計(jì)了罰款和浮動(dòng)監(jiān)管兩種監(jiān)管機(jī)制。在罰款機(jī)制中，通過構(gòu)建帶有罰款約束的認(rèn)證機(jī)構(gòu)維護(hù)集體聲譽(yù)的演化博弈模型，研究發(fā)現(xiàn)，

8、隨著監(jiān)管部門罰款強(qiáng)度的逐漸增強(qiáng)，懲罰機(jī)制對(duì)治理認(rèn)證產(chǎn)業(yè)虛假認(rèn)證的有效性也逐漸增強(qiáng)，當(dāng)監(jiān)管部門的懲罰強(qiáng)度很強(qiáng)時(shí)，罰款機(jī)制能夠有效的治理認(rèn)證產(chǎn)業(yè)的虛假認(rèn)證問題。在浮動(dòng)監(jiān)管機(jī)制的治理中，浮動(dòng)監(jiān)管會(huì)部分抵消認(rèn)證機(jī)構(gòu)在集體聲譽(yù)約束下的質(zhì)量“搭便車”動(dòng)機(jī)，在一定程度上治理認(rèn)證機(jī)構(gòu)的虛假認(rèn)證行為。
　　在上述研究的基礎(chǔ)上，本文對(duì)中國認(rèn)證產(chǎn)業(yè)虛假認(rèn)證的治理提供了可操作的建議。虛假認(rèn)證治理的核心是圍繞兩個(gè)方面來展開，一是降低、緩解認(rèn)證行業(yè)的集體聲譽(yù)