我國(guó)金融監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)行政處罰權(quán)問(wèn)題研究.pdf

1、金融監(jiān)管行政處罰是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在執(zhí)法中經(jīng)常使用的執(zhí)法手段，它在維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保證法律法規(guī)的有效貫徹執(zhí)行，保護(hù)投資者合法權(quán)益等方面發(fā)揮著重要作用。當(dāng)前金融全球化趨勢(shì)不斷加強(qiáng)，國(guó)內(nèi)金融改革也日益深化，金融監(jiān)管對(duì)象眾多，且多分布于我國(guó)省市地縣，派出機(jī)構(gòu)處罰權(quán)的行使更能體現(xiàn)出金融監(jiān)管處罰的效果。我國(guó)有相關(guān)法律規(guī)范規(guī)定了金融監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)行處罰權(quán)范圍與程序。但可以看到的是，我國(guó)對(duì)金融監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)行政處罰權(quán)的理論研究仍有不足，立法上，我國(guó)金融監(jiān)管

2、派出機(jī)構(gòu)行政處罰權(quán)存在立法缺陷，派出機(jī)構(gòu)的性質(zhì)及法源模糊，整體運(yùn)作機(jī)制也存在不足。實(shí)踐中，派出機(jī)構(gòu)面臨著獨(dú)立性難以保證、協(xié)調(diào)性不足、處罰權(quán)行使無(wú)有效監(jiān)督、派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管人員法律素質(zhì)無(wú)法保證的現(xiàn)實(shí)障礙。這些都導(dǎo)致了金融監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)行政處罰權(quán)難以發(fā)揮其應(yīng)有效力。
　　本文首先明確了金融監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)及其行政處罰的性質(zhì)概念及特點(diǎn)，由此得到金融監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)行使行政處罰權(quán)的必要性結(jié)論。在分析目前派出機(jī)構(gòu)處罰權(quán)行使構(gòu)成中的立法及實(shí)踐障礙后，提出了