信用證議付的風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施研究.pdf

1、在國際貿(mào)易結(jié)算方式中，議付信用證是國際貿(mào)易實(shí)踐中應(yīng)用最為廣泛的信用證之一。議付是受益人獲得開證行最終付款之前常用的融資渠道，在信用證交易中占有重要的地位。然而議付信用證流轉(zhuǎn)程序相對(duì)復(fù)雜，且涉及多方當(dāng)事人，故較易引發(fā)爭議。
　　本文基于對(duì)信用證和議付信用證的現(xiàn)狀以及對(duì)議付風(fēng)險(xiǎn)研究的總體認(rèn)識(shí)，解讀UCP600對(duì)議付的規(guī)范，分析議付信用證的特點(diǎn)，然后在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步揭示議付涉及的主要風(fēng)險(xiǎn)。本文主要運(yùn)用理論和案例分析的研究方法，探討議付信

2、用證業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，分別從貿(mào)易方和銀行的角度分析了議付產(chǎn)生的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。貿(mào)易方面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要來自買賣雙方的信用和道德危機(jī)：進(jìn)口商可能遭遇出口商單據(jù)欺詐，出口商面臨進(jìn)口商軟條款欺詐或者遭議付行追索的情況。議付行面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有遭遇開證行拒付的風(fēng)險(xiǎn)，來自貿(mào)易方的信用風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，“局外議付”的風(fēng)險(xiǎn)，因議付行工作人員在審單、寄單環(huán)節(jié)的失誤造成的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。此外，議付行還面臨各種外部風(fēng)險(xiǎn)，主要是跨國交易產(chǎn)生的跨國或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)以及

3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
　　本文還就議付信用證存在風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行了討論,本文認(rèn)為信用證議付風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因來自于很多方面，除了銀行和貿(mào)易方自身的原因，也受到很多外部環(huán)境因素的影響，但最深層次原因是信用證的運(yùn)行機(jī)制——強(qiáng)調(diào)獨(dú)立性和單證相符，加上國際和國內(nèi)法律規(guī)范的不完善，根本上導(dǎo)致了信用證融資詐騙等問題的產(chǎn)生，從而導(dǎo)致信用證議付風(fēng)險(xiǎn)的存在。本文選取了相關(guān)的國際信用證議付糾紛案例進(jìn)行深入的評(píng)析，結(jié)合貿(mào)易實(shí)踐揭示較為常見的信用證議付風(fēng)險(xiǎn)。