資金異常流動(dòng)監(jiān)管及水平控制研究.pdf

1、伴隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，資金在國(guó)內(nèi)、外的流動(dòng)速度日益加快、規(guī)模也越來越大。資金大規(guī)模的頻繁流動(dòng)在一定程度上促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，同時(shí)也會(huì)助長(zhǎng)相應(yīng)犯罪行為的發(fā)生，進(jìn)而破壞經(jīng)濟(jì)金融的穩(wěn)定性，更嚴(yán)重的會(huì)誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，1997年亞洲金融危機(jī)的爆發(fā)是對(duì)其一個(gè)很好的例證。投資工具不斷的創(chuàng)新是科技進(jìn)步的必然，但其也為異常資金的流動(dòng)增加了流動(dòng)渠道，也其實(shí)流動(dòng)更富有隱蔽性，這無疑增加了對(duì)于資金監(jiān)管的難度，影響資金監(jiān)管效率。
　　本文著重從異常資金的監(jiān)管效

2、率和流動(dòng)水平控制兩方面進(jìn)行研究，主要?dú)w納如下：
　　首先，對(duì)異常資金本身進(jìn)行分析研究。將異常資金細(xì)分為洗錢、熱錢、外逃資金三類。對(duì)這三類資金進(jìn)行分析，研究它們彼此之間的區(qū)別與聯(lián)系，明確異常資金的范疇。
　　其次，對(duì)異常資金的監(jiān)管效率進(jìn)行分析研究。主要從洗錢資金、熱錢資金、外逃資金三方面對(duì)異常資金的監(jiān)管效率進(jìn)行探討。一是針對(duì)目前利用大額和可疑交易報(bào)告方法監(jiān)測(cè)洗錢存在的不足，提出了結(jié)合舉報(bào)系統(tǒng)改善監(jiān)管流程來提高監(jiān)測(cè)效率的方法；二

3、是，針對(duì)熱錢監(jiān)管現(xiàn)狀中的信息孤立、監(jiān)管不力的局面，提出了部門聯(lián)合的研究思路；三是，針對(duì)外逃資金的監(jiān)管中尚且存在監(jiān)管真空現(xiàn)狀提出了全面監(jiān)管，消除監(jiān)管盲區(qū)的方法。
　　然后，從合理渠道與非法隱形渠道角度提出了計(jì)算中國(guó)短期資本流動(dòng)量的方法。借鑒水庫(kù)模型，將資本流動(dòng)劃分為五種測(cè)度區(qū)間，并提出了相應(yīng)測(cè)度區(qū)間控制短期資本流量與流速的思路。在研究了短期資本流入對(duì)經(jīng)濟(jì)影響有時(shí)間滯后性的基礎(chǔ)上，建立了經(jīng)濟(jì)周期不同節(jié)點(diǎn)與短期資本流入的匹配關(guān)系以及控制

4、短期資本流動(dòng)的組合思想與方式。并且，在分析與統(tǒng)計(jì)中國(guó)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，預(yù)測(cè)了目標(biāo)年度中國(guó)短期資本流動(dòng)水平與異常情況，提出了控制中國(guó)短期資本異常流動(dòng)的建議。
　　最后，對(duì)前述發(fā)現(xiàn)的異常資金監(jiān)管的各個(gè)弊端提出了改進(jìn)建議；分析了這項(xiàng)研究存在的問題和需要進(jìn)一步做出的改善；在此基礎(chǔ)上，對(duì)未來發(fā)展進(jìn)行了展望。
　　課題資助：本文受國(guó)家自然科學(xué)基金項(xiàng)目《不法公職人員洗錢行為及其網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)分析》(71273159)及教育部人文社科規(guī)劃項(xiàng)目《公