中國銀河證券深圳上步路營業(yè)部財富管理服務(wù)優(yōu)化研究.pdf

1、中國證券業(yè)從1990年發(fā)展至今已有26年多，最初只有股票交易品種發(fā)展至今出現(xiàn)了金融衍生產(chǎn)品，同時證券投資工具日益多樣化，涌現(xiàn)了融資融券和個股期權(quán)等創(chuàng)新的金融工具。國內(nèi)的證券公司隨著證券行業(yè)的蓬勃發(fā)展得到了快速的成長，然而券商之間同質(zhì)化的問題日益突出。證券公司之間的傭金價格戰(zhàn)促使傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展由盛轉(zhuǎn)衰，券商的發(fā)展因此陷入了重重困境。隨著銀行通過收購等方式間接持有券商牌照以及互聯(lián)網(wǎng)金融公司的出現(xiàn)，進(jìn)一步擠壓證券公司的生存空間，證券公司面

2、臨著前所未有的挑戰(zhàn)。轉(zhuǎn)型發(fā)展是破解這一困局的希望。如何成功實現(xiàn)財富管理的轉(zhuǎn)型發(fā)展成為了證券公司研究的重要課題。
　　中國銀河證券深圳上步路營業(yè)部同樣處在財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵階段。本文借鑒國內(nèi)外證券公司開展財富管理的經(jīng)驗，結(jié)合財富管理的相關(guān)理論對營業(yè)部財富管理服務(wù)發(fā)展的情況以及存在的問題進(jìn)行深入的研究和剖析，提出了營業(yè)部需要對財富管理服務(wù)進(jìn)行深度優(yōu)化，以滿足客戶的核心需求作為優(yōu)化財富管理服務(wù)的主要思路。營業(yè)部通過不斷豐富資產(chǎn)配置產(chǎn)

3、品，引入創(chuàng)新投資工具為客戶提供更多選擇性的產(chǎn)品和投融資服務(wù)，采用簽約服務(wù)分級，私人訂制服務(wù)為客戶提供標(biāo)準(zhǔn)和個性化的客戶服務(wù)方式，運(yùn)用智能化服務(wù)系統(tǒng)實現(xiàn)對客戶需求的進(jìn)一步挖掘，提高服務(wù)人員執(zhí)行力，從而提供及時的客戶服務(wù)。通過對財富管理方式的優(yōu)化，營業(yè)部構(gòu)建全方位的專業(yè)化財富管理服務(wù)，讓客戶服務(wù)邁向新高度。最后，為落實財富管理服務(wù)持續(xù)有效實施，營業(yè)部需要從引導(dǎo)客戶正確投資方式、服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)人員能力提升、智能平臺融合等方面落實具體的方法