商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)CapitalUniversityofBconomicsandBusiness碩士學(xué)位論文論文題目：商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度研究22013100617期號(hào)者教日導(dǎo)成院專學(xué)作指完首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度研究摘要作為我國(guó)商業(yè)銀行金融市場(chǎng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)之一的商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)，為我國(guó)商業(yè)銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的發(fā)展起到較為積極的作用，為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，同時(shí)也為社會(huì)公眾投資者、融資企業(yè)

2、等帶來(lái)了相應(yīng)利益，促進(jìn)了國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融繁榮。但是金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新往往伴隨著風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)在不斷發(fā)展和創(chuàng)新的過(guò)程中，存在相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，如果金融監(jiān)管機(jī)關(guān)沒(méi)有及時(shí)、有效的進(jìn)行監(jiān)管，將可能引發(fā)商業(yè)銀行金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，筆者認(rèn)為，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的法律監(jiān)管。本文主要分為四部分，其中第一部分對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度進(jìn)行概述，闡述了商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度的概念，對(duì)其產(chǎn)生的背景和原因進(jìn)行了分析，就我國(guó)商業(yè)銀行通

3、道類業(yè)務(wù)監(jiān)管目前主要業(yè)務(wù)模式種類予以論述，從總體上，對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度進(jìn)行闡釋。第二部分對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的監(jiān)管法律制度現(xiàn)狀進(jìn)行了分析，結(jié)合我國(guó)目前商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)主要類別，對(duì)我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)所指定的法律法規(guī)分別進(jìn)行梳理和闡述，論證了我國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的法律制度不斷進(jìn)行完善的趨勢(shì)。第三部分對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管現(xiàn)狀中存在的不足和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了論述。雖然我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)關(guān)不斷對(duì)我國(guó)商

4、業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管法律制度完善，但是商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)仍然存在相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)目前商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管過(guò)程中所存在的風(fēng)險(xiǎn)和不足進(jìn)行分析和闡述，揭露我國(guó)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)監(jiān)管過(guò)程中存在不足和風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀。第四部分對(duì)加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的監(jiān)管法律制度，為我國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)不斷加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管及防范的建議，包括但不限于完善產(chǎn)品相關(guān)信息披露制度、充分揭露商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)金融監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)商業(yè)銀行通道類業(yè)務(wù)的